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非现场监管指标分析与现场检查标题《核心原则》中对应的论述《核心原则》中对应的论述必要标准(续) 6、监管当局有权要求银行提供相关信息。同时,对于银行的关联公司,无论其从事什么业务,只要监管当局认为其对银行或银行集团的财务状况或风险评估具有实质性影响,就有权要求其提供相关信息,包括内部管理信息。 7、监管当局为了深入进行监管工作,有权充分接触银行的所有记录,需要时,可以充分接触银行的董事会、管理层和员工。 8、监管当局具备相应的措施,确保银行遵守规定,及时、准确地报送信息。监管当局确定,高级管理层有适当的人员,负责监管报表的准确性,能够对误报和连续错报进行处罚,能够要求对不准确的信息进行修改。 9、监管当局通过相关的政策和程序,对监管信息的有效性和完整性进行确认,包括使用内部人员或外部专家,定期对监管报表进行验证。目录一、非现场监管指标二、非现场监管指标分析举例商业银行资产减值准备金及拨备覆盖率 (2007-2010年)13贷款逾期天数风险分析矩阵信用风险三、非现场监管指标分析与现场检查的关系三、非现场监管指标分析与现场检查的关系四、现场检查的制度规定五、现场检查应关注的重点现场检查的方法现场检查的方法现场检查的操作技巧现场检查的技巧六、计算机现场检查系统的试点、推广及运用数据分析总体分析28趋势分析20032006数据分析数据分析几点体会谢谢大家