理 财 规 划 基 础.doc

理财规划基础

1·理财规划的最终目标是要达到()
D·财务自由
2·财务自由主要体现在()
C·投资收人是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出
3·在财务安全的模式下，收人曲线一直在支出曲线的()
C·上方
4·若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线，则意味着该家庭有支出已经可以由投资收入来支撑，即己经获得了()。
D·财务自由
5·单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、'突发事件等的开支，预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作()
B·意外现金储备
6·以下不属于个人财务安全衡量标准的是()
D·是否有遗嘱准备
7·以下属于客户非财务信息的是()
C·投资偏好
8·单身期的理财优先顺序是(
A·职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划资规划
9·家庭与事业形成期的理财优先顺序是()。
A·应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;子女教育规划
10·退休期的理财优先顺序为()
A·退休规划，资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划
11·理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()
D·客户婚姻、子女状况
12·持续理财服务不包括()
D·定期到客户单位做收入调查
13·青年家庭的理财核心策略应为()。
A:进攻型
14·客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列()项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值
C·投资规划
15·以下哪项属于客户的财务信息?()
B·客户收入状况
16·日常生活覆盖储备主要是为了()0
A·应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收人来源的情况下，保障家庭的正常生活
17·基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是()
D·壮年家庭
18·下列关斗理财规划步骤正确的是()0
A·建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
19·按照《理财规划师国家职业标准》的规定，参加理财规划师考试必须要参加由相关机构认可的培训机构主办的一定期限的职业培训。理财规划师(国家职业资格二级)职业培训时间应不少于()标准学时。
C·l2O
20·按照《理财规划师国家职业标准》的规定，理财规划师所要遵循的执业原则不包括()o
B·方案确保客户获利原则
21·理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是(·)。
A·消费支出规划
22·对于时下社会上流行的"月光族。来说，最需要进行的是（）
D·投资规划
23·理财规划师职业操守的核心原则是()。
A·个人诚信
24·要求理财规划师在提供专业服务时，工作要及时、彻底、不拖拖拉拉，在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度，这是指理财规划师在工作中需要遵循()0
B·勤勉谨慎原则
25·下列违反客观公正原则的是()0
C·因为是朋友，所以在财产分配规划方案中对其偏袒
26·下列不属于谨慎性原则的是()0
D·提供的投资方案要保守
27·在理财规划师侵占或窃取客户或其所在机构财产，情节严重的情况下，理财规划师将承担()0
A·刑事法律责任
28·执业理财规划师违反职业道德，情节较为严重，但尚未给客户造成重大损失，行山自律机构的制裁措施应为()0
A·暂停执业或罚款
29·非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括()。
D·罚款
30·理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务，则客户可要求理财规划师所在机构承担()0
B·违约责任
31、个人理财的终极命题是（）
B：如何有效的安排个人有限的财务资源，实现其一生生命满足感的最大化
32·以下对理财规划的定义描述错误的是()0
C·理财规划是一项短期规划，只针对某一阶段的规划
33·个人理财规划要解决的首要问题是()c
A·保障财物安全
34·下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描述错误的是()
D·负债越少越好
35·理财规划的原则不包括()。
C·追求收益重于一一切
36·现金规划的核心是()。
B·建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态持续性稳定
37·退休规划的工具不包括()。
D·企业分红
38·对共同基金描述错误的是()0
D·通过非公开募集资金的方式发行
39·按照固定收益证券的定义，下面()不属于固定收益证券。
B·股票C·资产支持证券
40·下面对股票描述错误的是()0
B·本身有价值
41·对期货描述错误的是()。
C·期货交易的最终目的是商品所有权的转移
42·私募股权基金的组织形式不包括()
A·债券型
43·一般金融机构面对的个人理财通常是中低端普通客户，也就是我们常说的()0
A·大众理财
44.下列()不是私人银行业务区别于其他个人金融服务业务的特点。
B·享受贷款等业务的优先办理和审批权
45·下列对