“套路贷”的犯罪研究.docx

目录
HYPERLINK\l"_Toc15373"一、概述 PAGEREF_Toc153731
HYPERLINK\l"_Toc11464"（一）套路贷的概念 PAGEREF_Toc114641
HYPERLINK\l"_Toc10982"HYPERLINK\l"_Toc11464"（二）套路贷的成因 PAGEREF_Toc114641
HYPERLINK\l"_Toc21965"（三）套路贷的类型 PAGEREF_Toc219653
HYPERLINK\l"_Toc25285"二、境外“套路贷”研究 PAGEREF_Toc252854
HYPERLINK\l"_Toc74"（一）《放债人条例》的研究 4
HYPERLINK\l"_Toc74"（二）对《放债人条例》研究的意义 PAGEREF_Toc745
HYPERLINK\l"_Toc23170"三、典型“套路贷”案件中的犯罪构成 6
HYPERLINK\l"_Toc74"（一）是否构成诈骗罪 6
HYPERLINK\l"_Toc27940"（二）是否构成非法经营罪 6
HYPERLINK\l"_Toc15474"（三）是否构成敲诈勒索罪 7
HYPERLINK\l"_Toc15269"四、如何利用刑法手段打击“套路贷”类型的犯罪 8
HYPERLINK\l"_Toc10919"（一）如何针对“套路贷”的相关规定作解释 8
HYPERLINK\l"_Toc15358"（二）以现有的刑法打击“套路贷” 9
HYPERLINK\l"_Toc16463"（三）如何辨识打击的目标 10

“套路贷”的犯罪研究

王丞睿

摘要：近些年来，“套路贷”活动十分地猖獗，它们对社会秩序以及公民的人身权和财产权构成严重威胁，公安机关也为此十分头疼。因此，认识“套路贷”、打击“套路贷”便成了现在公安机关的一项重点工作。我们必须清楚地认识到，“套路贷”与普通的借贷合同是完全不同的，是一种违反刑法的活动，会受到刑法的制裁。那么，我会通过介绍“套路贷”的、境外研究、再到介绍“套路贷”会涉及的犯罪构成、再到讲如何应对“套路贷”四方面进行分析。
关键词：套路贷；诈骗；借贷合同

Theresearchfor“trapofloans”
By
WangChengrui
March,2020
Abstract:Inrecentyears,theproblemsofthe“trapofloans”isgettingserious.Itthreatensthesystemofsociety,alsothepersonalandpropertyrightsofcivilians.So,thepublicsecurityistoughtodealwiththe”trapofloans”.Andit’sthemaintasktorecognizehowitworksandhowtodealwithforthepublicsecurity.Wehavetoknowthatthe“trapofloans”istotallydifferentfromtheprivatelending,itwillbepunishedwhichgoesagainstthecriminallaw.ThenIwillintroducethe“trapofloans”onfouraspectsincludingthedescription，relatedresearchesabroad，thestructureandhowtotakethemeasures.Let’sstarttoanalyze.
Keywords:trapofloans；fraud；contractonprivatelending

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一、概述
（一）套路贷的概念
“套路贷”是一个囊括了多种以贷款形式进行的经济类型犯罪活动的总称，在现行的刑法中，并没有“套路贷”这种犯罪名称。根据罪刑法定原则，我们不能用“套路贷”概念取代犯罪构成。[1]但是近些年来该种类型的犯罪活动开始活跃，社会上产生了急需对该类犯罪活动进行立法打击的需求。总体上“套路贷”概念较模糊，哪些活动应该属于“套路贷”而哪些不属于是个值得探讨的问题。对于“套路贷”概念的定义，需要同时采取概括和列举的方法。[2]在2019年2月28日，最高法、最高检。公安部和司法部联合印发了《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》，该文件表示：“‘套路贷’，是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订‘借贷’或变相‘借贷’‘抵押’‘担保