资源转移业务的风险识别方法、装置、设备及存储介质.pdf

(19)中华人民共和国国家知识产权局(12)发明专利申请(10)申请公布号CN114219319A(43)申请公布日2022.03.22(21)申请号202111553357.9(22)申请日2021.12.17(71)申请人中国建设银行股份有限公司地址100033北京市西城区金融大街25号(72)发明人薛飞朱克鹏申中华李新张雨贾飞金亮陆亦敏万晓龙苏明源刘水泉王怡冰魏聪惠余华颖鄞玮强朱佳(74)专利代理机构北京三友知识产权代理有限公司11127代理人贾磊李辉(51)Int.Cl.G06Q10/06(2012.01)G06Q10/10(2012.01)权利要求书3页说明书16页附图6页(54)发明名称资源转移业务的风险识别方法、装置、设备及存储介质(57)摘要本说明书实施例提供一种资源转移业务的风险识别方法、装置、设备及存储介质，应用于计算机数据处理技术领域。所述方法包括：获取目标资源转移业务的业务协议信息；根据业务协议信息获取业务操作对象的操作对象关联信息和业务办理对象的办理对象关联信息；基于操作对象关联信息和办理对象关联信息对业务操作对象、业务办理对象以及业务操作对象和业务办理对象之间的社会关系进行业务对象风险识别；基于业务对象的风险识别结果，确定目标资源转移业务的风险识别结果。分别从业务操作对象、业务办理对象以及业务操作对象和业务办理对象之间的社会关系三个维度进行资源转移业务的风险识别，全方位确保业务办理的安全性和可靠性。CN114219319ACN114219319A权利要求书1/3页1.一种资源转移业务的风险识别方法，其特征在于，包括：获取目标资源转移业务的业务协议信息；根据所述业务协议信息获取业务操作对象的操作对象关联信息和业务办理对象的办理对象关联信息；基于所述操作对象关联信息和所述办理对象关联信息对所述业务操作对象、所述业务办理对象以及所述业务操作对象和所述业务办理对象之间的社会关系进行业务对象风险识别；基于业务对象的风险识别结果，确定所述目标资源转移业务的风险识别结果。2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述操作对象关联信息包括所述业务操作对象的属性信息、资源转移记录信息，所述办理对象关联信息包括所述业务办理对象的属性信息、资源转移记录信息；所述对所述业务操作对象和所述业务办理对象之间的社会关系进行业务对象风险识别的方法，包括：基于所述业务操作对象的属性信息、资源转移记录信息以及所述业务办理对象的属性信息、资源转移记录信息，识别所述业务操作对象和所述业务办理对象是否存在社会关联关系；若识别到所述业务操作对象和所述业务办理对象存在社会关联关系，则确定所述业务操作对象和所述业务办理对象之间的社会关系存在风险。3.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述办理对象关联信息包括所述业务办理对象的资源转移记录信息，对所述业务办理对象进行风险识别的方法包括：基于所述资源转移记录信息获取所述业务协议信息签订前后的指定时间范围内所述业务办理对象的资源转移地址；若所述资源转移地址与所述业务协议信息的签订地址不同，则确定所述业务办理对象存在风险。4.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述操作对象关联信息包括所述业务操作对象的资源转移记录信息，所述办理对象关联信息包括所述业务办理对象的资源转移记录信息；对所述业务操作对象进行风险识别的方法包括：若所述业务操作对象的资源转移记录信息和所述业务办理对象的资源转移记录信息满足下述至少一种情况，则确定所述业务操作对象存在风险：设定时间范围内所述业务操作对象的资源转移记录信息的备注信息中存在预设关键词；设定时间范围所述业务操作对象的资源转移记录信息中存在至少一笔或来自于同一个账户的连续多笔资源存入金额大于预设金额的记录信息；设定时间范围所述业务操作对象的资源转移记录信息中存在至少一笔或来自于同一个账户的连续多笔资源存入金额大于预设金额的记录信息，且在所述设定时间范围所述业务办理对象的资源转移记录信息中存在资源取出金额与所述业务操作对象的资源存入金额相同的记录信息。5.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述操作对象关联信息包括所述业务操作对象的资源转移记录信息，对所述业务操作对象进行风险识别的方法包括：查询设定时间范围内所述业务操作对象的资源转移记录信息中资源转入记录的资源2CN114219319A权利要求书2/3页转移来源信息；将所述资源转移来源信息与指定行业资源库进行比对，若所述资源转移来源信息与所述指定行业资源库中的至少一个指定行业相同，则确定所述业务操作对象存在风险。6.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述操作对象关联信息包括所述业务操作对象的资源转移记录信息以及操作对象关联信息，对所述业务操作对象进行风险识别的方法包括：根据所述操作对象关联信息获取所述业务操作对象的操作关联对