基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前密押修正版.pdf

基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前密押
（二）

一、单选题（共100题，每小题1分，共100分）。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选
均不得分。
第1题（）是现代金融体系的两大运作载体。
A.基金市场和股票市场
B.金融市场和金融服务机构
C.股票市场和债券市场
D.期货市场和股票市场

【正确答案】B

【你的答案】

【答案解析】（P5）金融市场和金融服务机构是现代金融体系的
两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活
动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求
者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。

本题1分
第2题从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。
A.保险公司
B.银行
C.信托公司
D.专业资产管理公司

【正确答案】C

【你的答案】

【答案解析】（P8）从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、
保险公司和专业资产管理公司三类。

本题1分
第3题下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（）。
A.收益不同
B.信息披露程度相同
C.性质不同
D.风险特性不同

【正确答案】B
【你的答案】

【答案解析】（P16）基金与银行储蓄存款的差异表现在：（1）
性质不同。（2）收益与风险特性不同。（3）信息
披露程度不同。

本题1分
第4题下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（）。
A.它是指组织金融工具交易时采用的方式
B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式
C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式
D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电
子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式

【正确答案】D

【你的答案】

【答案解析】（P7）电信网络交易方式，即没有固定场所，交易
双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络
技术手段来完成交易的方式。

本题1分
第5题股票反映的是一种（）关系。
A.所有权
B.债权债务
C.信托
D.担保

【正确答案】A

【你的答案】

【答案解析】（P15）股票反映的是一种所有权关系，是一种所有
权凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权
凭证；基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭
证。

本题1分
第6题以下不属于证券投资基金特点的是（）。
A.集合理财、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.投入较少、回报较高
D.独立托管、保障安全

【正确答案】C

【你的答案】

【答案解析】（P15）证券投资基金的特点包括：(1)集合理财、
专业管理。（2）组合投资、分散风险。（3）利益
共享、风险共担。（4）严格监管、信息透明。（5）
独立托管、保障安全。

本题1分
第7题下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。
Ⅰ.反映的是债权债务关系，是一种债权凭证
Ⅱ.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
Ⅲ.是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品
Ⅳ.可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】B

【你的答案】

【答案解析】（P15～16）基金反映的是一种信托关系，是一种受
益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
故第Ⅰ项说法错误。

本题1分
第8题在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）或其他金
融机构担任。
A.商业银行
B.保险公司
C.基金管理公司
D.信托公司

【正确答案】A

【你的答案】

【答案解析】（P17）在我国，基金托管人只能由依法设立并取得
基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。

本题1分
第9题以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括（）。
A.产品策略
B.分销策略
C.促销策略
D.价格策略

【正确答案】D

【你的答案】

【答案解析】（JP130）以4Ps为核心的基金营销组合策略如下：
一是产品策略。重视开发的功能，要求产品有独特
的卖点，把产品的特色摆在首位。二是分销策略。

基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、
经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络。
三是促销策略。为了促进销售的增长，基金公司可
改变销售行为来激励购买，以短期的行为吸引客户。
四是人员策略。在服务过程中，注重与客户的关系，
保证服务的质量。

本题1分
第10题下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是（）。
Ⅰ.契约型基金具有法人资格
Ⅱ.公司型基金不具有法人资格
Ⅲ.契约型基金依据基金合同营运基金
Ⅳ.公司型基金依据投资公司章程营运基金
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】B

【你的答案】

【答案解析】（P22）契约型基金与公司型基金的区