案例分析2020题库(20道).pdf

案例分析20201、根据银监会有关规定，应给予该支行主要负责人及其上一级机构分管负责人（）及以上处罚？——[单选题]A警告B记大过C降级D记过正确答案：C2、*****2011年8月17日，某银行组织进行风险排查，在查出某支行三级主管隋某存在与客户发生资金往来异常问题，后确认隋某涉嫌挪用客户资金80万元。经查账确认，隋某2011年3月11日-2011年6月22日，交易笔数共6笔，涉案账户4户，通过冲账等方式将盗用的客户资金转移至其掌握的农行“杨某”借记卡账户（冲转资金80万元），然后再分别转账支取。;;;;上述案件属于（）案件。——[单选题]A第一类B第二类C第三类D民事正确答案：A3、上述案件中，隋某行为构成哪种犯罪（）。——[单选题]A金融诈骗罪B挪用资金罪C违法发放贷款罪D盗窃罪正确答案：B4、根据上述案情判断，哪些可能是该支行在办理银承质押开票环节可能存在的违法违规问题：（）——[多选题]A未按规定扣收贴现利息B未经查询查复，仅凭票据复印件就办理贴现业务C办理无真实贸易背景的银行承兑汇票贴现业务D未按制度规定保管已贴现票据正确答案：BCD5、*****2007年6月30日至2008年2月22日期间，某行信贷员张某与甲公司法人代表合谋，利用其信贷员身份之便，在甲公司职工不知情的情况下，以甲公司职工作为借款人，共发放个人贷款47笔，251.85万元，贷款最终用于甲公司经营或归还甲公司在该行的贷款利息。;;;;根据上述情况判断，下列说法正确的是：（）——[多选题]A信贷员张某违法侵占储户存款B该行信贷制度执行乏力C该行检查监督形同虚设D该事件是典型的甲公司骗贷案E以上答案都对正确答案：BC6、根据上述描述判断，信贷方面可能存在的违法违规问题有哪些：（）——[多选题]A违规发放无息贷款B张某盗用甲公司职工留存该行的借款申请资料及个人名章C信贷员张某伪造借款申请书、虚构贷款用途、编造借款合同D贷款“三查”各环节均存在违规问题正确答案：BCD7、该行柜员多次直接用现金发放贷款，并交给信贷员张某。根据上述案情判断，柜面人员可能存在的违规环节有哪些：（）——[多选题]A对借据审查把关不严B未执行“谁的钱进谁的账”的相关规定C此案是2007年发生的案件，未执行受托支付规定D未坚持定期查库制度，致使现金被挪用E以上答案都对正确答案：AB8、上述信贷员张某涉及的案件给我们的启示，下列哪些说法是正确的：（）——[多选题]A要严格贷款管理，加强借款资料审查，确保档案资料真实、完整B严格执行审贷分离制度，严禁超权限化整为零发放贷款C细化贷款“三查”操作规程，杜绝顶冒名贷款的发生D建立定期外核制度，对信贷业务进行再监督E该行分管副行长年龄偏大，管理能力弱，是该案件发生的根本原因正确答案：ABCD9、根据上述情况判断，下列哪些说法是正确的：（）——[多选题]A银行柜面人员违规办理小李账户开立业务B小李要求小张代为办理，责任由小李承担，与银行无关C借款合同的签订操作不合规D小张可以代小李办理开户业务正确答案：AC10、根据基本情况判断，该行存在下列哪些违规问题：()——[多选题]A该行没有按照规定进行贷后检查B小张违规将现金送借款人家中C小张违规发放顶名贷款D该行监督检查管理不到位E以上答案都对正确答案：ABD11、上述案件中，哪些属于违规行为。（）——[多选题]A柜员听从主管离开机器时不签退B主管利用柜员号码登录机器时进行操作C违规挪用客户资金后，进行强行冲账D将冲账业务凭证换掉E事后监督员按照规定查看业务凭证正确答案：ABCD12、*****2010年，某支行客户涉嫌克隆银行承兑汇票并以全额银承质押开票方式与该行发生多笔业务，形成了近4000万元风险资金。经了解，该支行主要负责人、相关客户经理、风险经理和会计人员等均将全额银承质押开票业务理解为“100%保证金承兑业务”。且该行放款审批人员在并未取得原票项下的商品交易合同和增值税发票就进行了放款操作。;;;;该支行业务人员等均认为全额银承质押开票业务是“100%保证金承兑业务”您认为是否正确？（）——[判断题]A正确B错误正确答案：B13、银行机构在办理银承质押类业务时，不需取得原票项下的商品交易合同和增值税发票。（）——[判断题]A正确B错误正确答案：B14、上述案件，由于克隆银行承兑汇票虚假特征非常不明显，所以具有很强的隐蔽性。（）——[判断题]A正确B错误正确答案：B15、信贷员张某从1997年6月至2008年2月，一直在同一信贷岗位工作，这不违反规定（）——[判断题]A正确B错误正确答案：B16、*****某行信贷员小张在借款申请人-肉牛养殖户小李贷款审批通过后，小张拿小李的身份证及小李签字的空白借款合同，代替小李到银行办理放款及账户开立手续，并帮助小李将贷款取出，现金交给小李。时隔一年，小