企业怎么规避外汇风险.docx

企业怎么规避外汇风险企业规避外汇风险的方法1、要发展我国商业银行中间业务，必须加快金融体制改革的深化和完善，使其跟上整个经济体制改革的步伐，从而为推我国金融业应该早日实行混业经营，混业经营是世界金融业的趋势，只有混业经营才能更好地使银行进行中间业务创新。市场经济的发展，要求商业银行提供更多的金融工具，不断地进行金融创新，实现金融衍生产品把银行、证券、保险市场有机联系起来，相互包容。同时，应该发挥银行协会等中介组织的作用，使商业银行发展中间业务能够信息对称，能达成一个最优均衡。此外，要完善法律环境，健全法律体培养强有力的宏观金融调控能力并建立有效的金融监控。最近几年，监管层似乎也意识到这一点，在政策上给予逐步放松，允许银行参股证券和保险机构，扩大银行发展中间业务的范围，尤其是在代理业务方面进展加快，证券和保险机构可以利用银行的网点帮助销售产品，银行则可浮动汇率制度。自汇率改革以来，人民币对国际贸易交易的主要货币美元的基准价(交易中间价)已从2005年7月的827.65元，升值到2009年11月的682.81对我国进出口造成了严重影响。外汇风险情况复杂、波动幅度大已由于其变化快、经实实在在地摆在我们的面前，而企业如何规避外汇风险已成为企业要面对和必须处理的头等大事，如果不加以重视并采从中收取手续费，获得一笔不菲的营业收入。商业银行开展中间业务，其实就像一因此逐步放松金融业的分业经营体制是很有必要的。2、完善对中间业务的金融监管，制定与国际接轨的管理制度与操作规范。监管业银行开展中间业务制定业务规范，加强对商业银行中间业务的分类管理，制定和完善相关的管理法规，构建一个公平竞争的市场经营环境，加强金融监管、杜绝违规行为的发生，使商业银行中间业务始终处于规范、有序、良好的市场竞争状态。3、转变传统的资产负债业务为主、中间业务为辅的经营理念，建立一种资产业务、负债业务、中间业务并驾齐驱的思想。从国际上看，中间业务是商业银行三大业务，人们把中间业务的发展状况作为衡量一家银行服务功能、经营水平、员工素质、社会信誉的重要指标。监管层在银行转变经营观念过程中，可以通过实行利率自由化，加快金融市场的发展，迫使银行改变以传统的资产负债业务为主的经营模式，加大中间业务的发展与创新。只有取有效措施，企业将面临巨大的损失、甚至由于无力偿还债务而破产。举一个几年1986年原武汉中德啤酒公司前的实例，向国外金融机构贷款5，444万德国马克。万元。到1994年还款时，德国马克已大幅升值，原中德啤酒公司需用4亿元人民币，才能连本带息清偿曾经贷下的5，444万德国马克。8年间负债扩大10倍，企业无力清偿而破产。借了4，000万要还4亿在观念上得到重视，商业银行才能在发展中间业务方面有所突破，实现商业银行盈4、加快中间业务人员的培养，加大科是技投入。中间业务是知识密集型业务，金融领域的高技术产业。中间业务的发展需要大批知识面广、实践经验丰富的优秀人才，尤其需要具备金融、法律、财会、税收、工程、企业管理、计算机和市场营销等专业知识的中高级优秀人才。就目前情况而言，我国中间业务创新还处于发展的初级阶段，因此发展的空间还很大，希望各商业银行能抓住这个机遇，大力发展中间业务，不断增强自身的竞争能力，提高经济效益，在世界经济发展的洪流中始终处于不败之地。外汇风险的主要分类企业外汇风险交易风险会计风险经济风险业务风险1、外汇买卖风险银行与外汇买卖业务代客户买卖2、外汇信用风险:在外汇交易中由于当事人违约而给银行带来的风险。3、清算风险(settlementrisk)国家外汇储备风险一国所有的外汇储备因储备货币贬值而带来的风险。它主要包括国家外汇库存风险和国家外汇储备投资风险。自1973年国际社会实行浮动汇率制以来，世界各国外汇储备都面临同样的一种运营环境,即储备货币多元化,储备货币以美元为主,包括美元在内的储备货币汇率波动很大。这样,就使各国的外汇储备面临极大的风险。由于外汇储备是国际清偿力的最主要构成,是一国国力大小的一个重要象征,因此外汇储备面临的风险一旦变为现实,其造成的后果是十分严重的。从其产生的领域看，外汇风险大致可分为商业性汇率风险和金融性汇率风险两大类商业性汇率风险：商业性汇率风险主要是指人们在国际贸易中因汇率变动而遭受损失的可能性，是外汇风险中最常见且最重要的风险。金融性汇率风险：金融性汇率风险包括债权债务风险和储备风险。外汇风险的归类1.外汇中首要的资金安全资金安全是交易中最重要的问题。由于炒外汇没有结算机构的担保，客户用于买卖外汇和约的入金不受任何监管机构保护，且在破产时不被优先考虑;在经纪商破产的情况下客户的资金也得不到保护。根据美国破产法的规定，股票客户或商品客户拥有清算理赔的优先权，所以当经纪商破产时他们保全全部资金的可能性相当高。但是，由于外汇现货既不