商业银行集团客户授信业务风险管理指引.pdf

国务院公报·部门文件中国银行业监督管理委员会令．年第号《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》已经年月日中国银行业监督管理委员会第五次主席会议通过现予公布实施。主席刘明康二三年十月二十三日商业银行集团客户授信业务风险管理指引业务风险管理的实际需要确定单一集团客户的范第一章总则围第一条为切实防范风险促进商业银行加第四条本指引所称授信业务包括：贷款、拆强对集团客户授信业务的风险管理制定本指引。借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、第二条本指引所称商业银行是指在中华人贷款承诺、开立信用证等。民共和国境内依法设立的中资、中外合资、外商独第五条本指引所称集团客户授信业务风险资商业银行和外国商业银行分行等。是指由于商业银行对集团客户多头授信、过度授第三条本指引所称集团客户是指具有以下信和不适当分配授信额度或集团客户经营不善特征的商业银行的企事业法人授信对象：以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在一在股权上或者经营决策上直接或间接内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制润等情况导致商业银行不能按时收回由于授信的；产生的贷款本金及利息或给商业银行带来其他二共同被第三方企事业法人所控制的；损失的可能性。三主要投资者个人、关键管理人员或与其第六条商业银行对集团客户授信应遵循以关系密切的家庭成员包括三代以内直系亲属关下原则：系和二代以内旁系亲属关系共同直接控制或间一统一原则。商业银行对集团客户授信