银行单位外汇存款业务管理办法(暂行)模版.doc

单位外汇存款业务管理办法（暂行）版次：A/0编号：单位外汇存款业务管理办法（暂行）编制部门：版次号：生效日期：年12月25日第PAGE\*MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\*MERGEFORMAT12页目录TOC\o"1-3"\h\z\uHYPERLINK\l_Toc10293修改与审批记录PAGEREF_Toc102933HYPERLINK\l_Toc18153第一章总则PAGEREF_Toc181534HYPERLINK\l_Toc23110第二章组织与职责PAGEREF_Toc231104HYPERLINK\l_Toc16814第三章外汇存款业务管理PAGEREF_Toc168145HYPERLINK\l_Toc5932第一节外汇存款业务基本规定PAGEREF_Toc59325HYPERLINK\l_Toc25347第二节外币单位活期存款管理PAGEREF_Toc253476HYPERLINK\l_Toc3130第三节外币单位定期存款管理PAGEREF_Toc31307HYPERLINK\l_Toc21836第四节外币单位七天通知存款管理PAGEREF_Toc218369HYPERLINK\l_Toc11044第四章附则PAGEREF_Toc1104412HYPERLINK\l_Toc22754附件：PAGEREF_Toc2275412总则为规范银行（以下简称“本行”）外汇存款业务的管理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《结汇、售汇及付汇管理规定》和《境内外汇账户管理规定》等相关法律法规，结合本行业务发展需要，制定本办法。本办法适用于单位客户在本行的外汇存款业务。组织与职责总行负责单位外汇存款管理办法的制定、修改、执行以及监督与管理。总行是单位存款的组织部门。管理职责包括：开展市场调查，开发和推广单位外汇存款新品种；监测分析存款变化趋势，及时研究解决实际问题，提出加强存款管理的意见。总行负责本行单位外汇存款业务的统计以及单位外汇存款利率的制定、修改以及监督与管理。总行负责与单位外汇存款业务相关的金宏工程数据的申报、落地检查及打包发送。总行负责单位外汇存款业务系统开发和维护。分支行按照总行授权办理外汇存款业务，分支行在办理单位外汇存款业务时需要一级柜员授权。分支行负责单位外汇存款业务核心系统业务数据录入的准确性、完整性，此业务数据在国际结算系统自动生成金宏工程申报的基础数据。外汇存款业务管理外汇存款业务基本规定本行外汇存款的对象境内机构。境内机构是指中华人民共和国境内（不含香港、澳门和台湾）的企业事业单位、国家机关、社会团体、部队等；驻华机构。驻华机构是指各国驻华外交代表机构、领事机构、商务机构、驻华的国际组织机构和民间机构；其他经国家外汇管理局批准开立外汇账户的单位。外汇存款的币种：美元、港币、欧元、英镑和日元。客户如以其他币种存入，本行暂时不予受理。外汇存款利率按本行挂牌公布的外币活期存款利率执行。外汇活期存款、定期存款和通知存款的结息参照人民币相应储种存款的计息方法。本行须建立与客户定期对账制度，具体操作流程应参照《银行对账管理办法》执行。对于有权机关的查询、冻结、扣划本行应予以协助，参照中国人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知》、中国人民银行《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》及其他法律法规执行。具体操作参照《银行协助有权机关查询、冻结、扣划操作规程》执行。本行应按中国人民银行《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等有关反洗钱规定，向监管部门报送大额及可疑交易情况。本办法中所涉及《单位定期存款开户证实书》、《单位定期存款支取凭证》、印鉴卡等重要空白凭证的管理参照《银行重要空白凭证管理办法》执行。预留印鉴的使用、变更参照本行《银行单位结算账户管理办法》、《银行电脑验印系统管理办法》执行。未通过国家外汇管理局年检的外汇账户严禁使用。外币单位活期账户开立、销户必须有外汇管理局审批通过，并核发开、销户批件。外币单位活期存款管理外币单位活期存款是单位客户将外币存款存入银行，事先不约定存期，随时可以存取，按本行公布的外币活期存款利率计息的一种存款。账户管理外币单位活期存款账户的开立、使用、变更及撤销等应遵守国家外汇管理局《境内外汇账户管理规定》执行；申请开立外币单位活期存款账户时，客户应填写《开立单位银行结算账户申请书》，提供国家外汇管理局开户批件和国家外汇管理局及中国人民银行规定的有关文件，并预留印鉴。本行根据上述批件审核开户资料后，为该单位开立外币单位活期存款账户；客户开立外币单位通知存