银行资产托管业务管理办法模版.doc

PAGE-12-体系文件资产托管业务管理办法1目的为统一管理本行资产托管业务，促进各项托管业务的发展，有效防范业务风险，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他相关法律、法规，并结合本行业务实际，特制定本办法。2适用范围本文件适用于我行资产托管业务的管理。3定义名词术语定义资产托管业务指托管机构作为资产托管人，接受托管客户（可以是资产的委托人、受托人、管理人）的委托，根据相关法律、法规规定，依据与托管客户签署的资产管理合同或托管（保管）协议，为托管财产提供包括资金监管、资产保管、估值核算、投资交易监督、资金汇划清算、会计核算、投资监督以及绩效评估等金融服务，履行托管人职责并收取托管费的一项中间业务。4职责分工部门/岗位职责总行资产托管部1负责全行资产托管业务市场营销、产品研发、业务督导、运营服务和绩效考核。2研究制定资产托管业务发展规划，开发、引进资产托管业务品种和基金品种，负责与托管业务相关联的特定产品研发设计，开拓证券投资基金等资产托管业务市场。3安全保管托管财产，统一授权开立、管理托管财产各类账户（证券账户、银行账户等），保管印章、印鉴及授权文件，对所托管的不同财产分别设置账户，确保托管财产的完整与独立。4负责全行托管合同的签订和管理。5保管托管财产会计账册、记录15年以上；保管由资产管理人根据托管财产签订的与所托管财产有关的重大合同及有关凭证15年以上。6负责资产托管业务的内部监督。7负责资产托管业务会计核算办法的制定。总行公司银行部协助资产托管业务营销、考核和管理，对资产托管业务产品经理进行管理。总行风险管理部负责资产托管业务的风险管理。总（分）行合规部负责资产托管业务的法律与合规审查。总行财务会计部负责资产托管业务手续费相关会计核算规则的制定。总行审计部负责资产托管业务的内部审计及业务的事后监督。总行运营部负责下辖营业机构资产托管账户开立和撤消的管理。分行投行托管部、支行交易银行部负责辖内资产托管业务的营销组织、产品培训、业务支持和考核管理。分支行业务部门引入资产托管业务，负责托管客户和托管项目的尽职调查和日常维护，协助总行资产托管部做好总对总直销托管客户的关系维护。分支行运营部1负责按照本行开户管理制度及本管理办法的规定办理资产托管账户的开立；2负责审核资产托管账户开户资料及手续的真实性、完整性及合规性；3负责检查资产托管账户的来账并及时入账，如需挂账的，应先向总行资产托管部报告；4负责在应急处理模式下，凭加盖总行资产托管部相关印鉴的划款指令传真件作为划款凭证办理相关款项的支付；5负责在资产托管产品到期清算时，根据总行资产托管部的通知对资产托管账户进行结息，办理销户；6资产托管账户开/销户资料自销户日起保管10年。5管理要求5.1总则5.1.1本行从事资产托管业务，应当严格按照监管规定经相关监管机构核准或报备，依法取得相应托管资格，合法开展托管业务。5.1.2资产托管业务包括：托管业务名称所需资格1信托财产保管银监局报备2股权投资基金（PE）托管或资金监管银监局报备3证券投资基金托管证券投资基金托管资格4基金公司特定资产管理托管证券投资基金托管资格5证券公司客户资产管理托管证券投资基金托管资格6商业银行理财产品托管证券投资基金托管资格7合格境内投资者（QDII）境外投资资金托管证券投资基金托管资格8合格境外投资者（QFII）境内投资资金托管合格境外投资者境内投资托管资格9全国社会保障基金托管全国社会保障基金托管资格10企业年金基金托管企业年金基金托管资格11保险资金托管保险资金托管资格12第三方支付公司基金销售资金存管证监会报备13证券投资基金销售资金监管证监会报备14其他总行明确可以托管的业务5.1.3信托资产、股权投资基金、PE基金、合伙企业等监管账户统一纳入托管业务管理，未经总行资产托管部同意分支机构不得自行签署监管业务协议。5.2组织管理5.2.1总行资产托管部是本行托管业务运营、管理的专职部门，其主要职责为履行托管人职责，为托管财产提供资产保管、估值核算、资金清算、会计核算、投资运作监督、风险控制等金融服务，并负责托管客户拓展和托管产品的开发。总行资产托管部根据业务发展需要，可在分行设立托管分部，在总部授权管理下负责辖内托管业务办理、市场开拓和客户服务。未经总行资产托管部审批或授权，本行分支机构不得办理托管业务。5.2.2总分行（xx地区支行）运营部按照《xx银行资产托管账户管理办法》负责资产托管账户开销户管理，协助资产托管部对全行托管资金进行清算处理。5.2.3本行办理托管业务必须与托管客户签订托管合同，明确双方的权利义务关系。5.2.4本行开办托管业务由总行资产托管部或由总行资产托管部授权的分支行与托管客户签订托管合同及其他相关法律文件。总行资产托管部