资产支持专项计划认购协议与风险揭示书模版.doc

优先级资产支持证券认购协议xx五期资产支持专项计划资产支持证券认购协议与风险揭示书（适用个人投资者）本xx五期资产支持专项计划资产支持证券认购协议（以下简称“本协议”）由以下双方于______年_____月_____日在北京签订：甲方（计划管理人）：xx证券股份有限公司注所：x法定代表人：x联系地址：x邮政编码：x联系人：x电话：x传真：x乙方（认购人）：住所：身份证号或其他有效证件号：联系地址：邮政编码：联系人：电话：传真：资产支持证券认购协议鉴于：一、甲方愿意根据《xx五期资产支持专项计划说明书》(以下简称“《计划说明书》”)的规定设立并管理xx五期资产支持专项计划（以下简称“专项计划”），并向乙方销售资产支持证券；二、乙方具有投资资产支持证券的所有合法权利、授权及批准，其购买资产支持证券的资金来源及用途合法，乙方愿意在遵守《风险揭示书》中“认购人声明”前提下，购买资产支持证券。为明确协议各方的权利义务，根据《中华人民共和国合同法》以及相关规定，双方本着自愿、公平、诚实信用的原则，就认购资产支持证券事宜签订本协议，以兹共同遵照履行。重要提示：专项计划文件中任何内容不应被视为向认购人提供的法律、税务、投资或任何专业建议。认购人应就任何此类事项向其专业顾问寻求专业意见。一、双方同意乙方从甲方认购面值为人民币元（￥）的资产支持证券，资产支持证券的类别为，认购单价为元，认购份额为份，认购总价为元。二、乙方应于2016年月日之前向管理人为专项计划指定的募集专用账户中足额存入全部认购款人民币元（￥）。如乙方未能按上述规定按时、足额将相应款项存入指定账户，甲方有权不向乙方销售和交付资产支持证券。甲方指定账户（专项计划募集专用账户）：户名：【】账号：【】开户行：【】大额支付号：【】三、甲方在收到乙方全额认购款后，在专项计划成立后按照中国结算深圳分公司的有关规定，将乙方根据本协议规定认购的全部资产支持证券向中国结算深圳分公司办理登记托管事宜。认购人名称/证券账户名称：产品名称（如适用）：托管单元名称：托管单元代码：身份证号/注册号/批文号等：证券账户号码：四、本协议经各方签字盖章之日起生效，于专项计划不成立或专项计划终止时终止。五、任何一方如有违约行为，违约方须依法承担相应的违约责任。对本协议有争议时，甲、乙双方应本着互利互让的原则，通过友好协商解决。如各方在争议发生后三十个自然日内协商未成，任何一方可将上述争议提交华南国际经济贸易仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。开庭地点在深圳。仲裁裁决是终局的，对各方均有约束力。六、本协议一式肆份，每一方各执贰份。每份均具有同等法律效力。（以下无正文）（此页无正文，为《xx五期资产支持专项计划资产支持证券认购协议与风险揭示书》签署页。）（计划管理人）甲方（盖章）：法定代表或授权代表（签字）：（认购人）乙方（签字）：xx五期资产支持专项计划风险揭示书一、签订目的本《风险揭示书》是《xx五期资产支持专项计划资产支持证券认购协议》（以下简称《认购协议》）不可分割的部分。本《风险揭示书》中使用的定义均与《计划说明书》及《认购协议》所列的定义具有相同的含义。本《风险揭示书》旨在揭示xx五期资产支持专项计划可能面临的各种风险，以便认购人了解投资风险。二、风险揭示xx五期资产支持专项计划可能面临的主要风险如下：（一）与基础资产相关的风险1、原始权益人破产风险xx是专项计划的原始权益人，专项计划成立后，xx作为本专项计划的资产服务机构仍负责基础资产回款的管理。因此，在专项计划存续期间，如果原始权益人破产，基础资产的回收管理将受到影响，从而影响专项计划依约向资产支持证券持有人支付本金及预期收益。2、承租人信用风险若基础资产涉及的承租人违约出现延迟支付应收租赁款等现象，则将影响专项计划现金流的稳定。3、偿还差额未及时补足风险xx租赁于《差额支付承诺函》中承诺，专项计划存续期内各资金确认日，专项计划账户的资金未达到该期应付的计划税费、优先级资产支持证券和次优级资产支持证券预期支付额时，xx租赁承诺对前述差额部分的【】%提供无条件、不可撤消的差额补足义务。若xx租赁不能按《差额支付承诺函》的约定提供信用支持，投资者可能因此产生损失。4、基础资产回收款混同风险根据专项计划账户设置及基础资产现金流划转机制，基础资产现金由xx日常经营收款账户归集至监管账户账户时，由于日常经营收款账户和监管账户是以xx租赁名义开立的，存在与原始权益人资金混同的风险。5、保证金管理和运用风险履约保证金系由承租人为保证《租赁合同》项下义务的履行按融资规模本金的一定比例向xx租赁缴纳的款项。当权利完善事项未发生时，xx租赁无需将承租人或第三方交付的全部保证金转付至保证金科目，由xx租赁自行按照租赁合同的约