银行合规风险管理政策.docx

银行合规风险管理政策第一章总则第一条为有效管理合规风险，维护我行安全稳健经营，根据中国银行业监管管理委员会《商业银行合规风险管理指引》等，结合我行实际，制定本政策。第二条本政策所称合规是指我行的经营活动与法律、规则和准则及本行规章制度相一致。本政策所称合规风险是指本行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。第三条合规风险管理是指对合规风险进行有效识别、评估、监测、控制或缓释、报告的过程。合规风险管理是本行一项核心的风险管理活动，应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。第四条本行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。第五条本行在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，不断提高全体员工的合规意识，建设富有银行特色的合规文化。本行明确合规文化是本行企业文化的核心组成部分。本行确立以下合规文化：（一）全员主动合规。合规不是被动等待监管部门要求的行为，而是通过全行员工积极行动，落实和满足合规要求的一项职责。（二）高层垂范。合规应由高层做起，全行各级单位负责人是本单位合规建设的第一责任人。（三）以人为本。重视人的因素在合规建设中的重要作用，充分关注人的教育、培养和监督。（四）诚实守信。弘扬华夏勤勉敬业、淳朴厚道的文化传统，形成社会、银行、员工良好互动。（五）有效互动。加强合规与监管的有效互动，充分发挥外部合规监管和内部合规建设的合力。（六）合规创造价值。合规能够让本行在良好的风险定价策略下获得更大的收益，能够给本行创造更大的价值。第二章组织架构及管理职责第六条组织架构本行按照全面风险管理，协调与效率的原则，建立和维护与自身业务规模、复杂程度相适应的符合监管要求的合规管理组织架构，建立董事会、监事会、董事会风险管理委员会、高级管理层、合规管理部门、各职能部门及各级经营机构组成的合规风险管理架构体系。第七条董事会的合规职责董事会对本行经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责：（一）审议批准合规政策，并监督合规政策的实施。（二）审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决。（三）授权风险管理委员会对合规风险管理进行日常监督。（四）章程规定的其他合规管理职责。第八条监事会的合规职责（一）负责监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况；（二）在必要时可向董事会及高级管理层提出本行有关合规风险方面的质询。第九条董事会风险管理委员会的合规职责董事会风险管理委员会对本行高级管理层合规风险管理情况进行监督，了解合规政策的实施情况和存在的问题，及时向董事会或高级管理层提出相应的意见和建议，监督合规政策的有效实施。第十条高级管理层的合规职责高级管理层负责管理全行的合规风险，履行以下合规管理职责：（一）制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工；（二）贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；（三）任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性；（四）明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性；（五）识别本行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调；（六）每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性；（七）及时向董事会或风险管理委员会、监事会报告任何重大违规事件；（八）率先守法合规，并在全行倡导和培育良好的合规文化。第十一条合规管理部门的合规职责总行风险管理部是本行合规风险管理部门，各分行应明确本行合规风险管理部门，合规风险管理部门履行以下基本职责：（一）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议；（二）制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等；（三）审核评价本行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求；（四）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门；（五）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规