银行分行代理总行理财资金投资同业存款业务操作指引模版.doc

x银行x分行代理总行理财资金投资同业存款业务操作指引(试行)第一章总则第一条为配合总行开展理财资金投资同业存款业务（以下简称“理财同存”），拓宽理财业务的投资渠道，提高理财资金使用效益，根据《x银行人民币同业融资管理办法》、《x银行理财资金投资同业存款业务操作规程（试行）》及总行金融市场部和托管业务部的相关指导要求，特制定本操作指引。第二条本指引所指业务为我行代理总行金融市场部在x辖内银行间市场寻找合作银行，将总行的理财资金通过信托计划等第三方机构投资于x辖内的合作银行，总行获取理财资金利息收益我行获取总行下划业务管理费的一种理财投资业务。第三条理财资金投资同业存款是指理财资金认购信托公司成立的期限一年(含)以内的投资类资金信托计划，该信托计划将资金以同业存款的方式存放于符合准入要求的银行。第四条理财同存业务开办的基本原则是“严控风险、全程托管、总分联动、收益共享”。严控风险指理财同存业务应严格按照相关制度规定办理，严格控制业务开办可能面临的各类风险；全程托管指理财同存业务引入全程保管机制，对业务办理中各关键环节进行把控；总分联动指总分行在业务定价、业务管理和风险控制三个方面联动合作；收益共享指总行定期或不定期下划业务管理费。第五条理财同存业务的币种为人民币，期限原则上最长不超过一年，到期不得展期。第六条理财同存业务属于代理总行业务，不占用总行对x分行的融资业务授权额度，x分行不做账务核算及报表反映。第二章职责分工总行金融市场部负责理财同存业务的统筹、组织与协调，审核x分行提供的市场信息，确定最终交易对手、价格与期限。总行托管业务部负责向x辖内合作银行划拨理财资金。分行机构业务部为业务牵头部门，对口总行金融市场部和托管业务部，按照总行指令组织开展辖内理财同存业务。金融同业单元为主办部门，托管业务单元为托管分部。第七条分行理财同存业务主办部门职责（一）负责制定分行业务操作指引，明确业务的具体操作流程；（二）负责在x地区寻找交易对手并结合x辖内资金市场实际情况确定合作对象；（三）负责与合作银行就业务类型、合作方式、合作期限、运作流程、以及具体业务的金额、期限、利率等相关内容进行谈判和磋商，并将初步确定的合作事项上报总行金融市场部审定；（四）负责协助信托公司，完成在合作银行开立账户的工作。（五）负责协助信托公司，完成与合作银行同业存放合同的签署工作。（六）负责做好台账登记，定期与总行金融市场部核对。（七）负责定期核对总行金融市场部下划的手续费收入，并计入分行中间业务收入。（八）根据业务实际办理需要，可通过下发文件形式指定一家或两家经办行协助办理相关事宜。指定经办行为一级支行及以上级别。第八条分行托管分部职责托管分部对口总行托管业务部，为x分行理财同存业务的后台部门，按照总行托管业务部指令开展业务操作。负责协助信托公司，与分行主办部门一同完成信托公司在合作银行的账户开立工作。（二）负责联系总行托管业务部营运中心，跟踪理财资金的划拨情况。（三）根据信托公司的委托，到合作银行领取存款证实书，并完成存款证实书的入库保管。（四）负责资金到期支取，确保资金按时划回总行理财产品账户。（五）托管分部可通过下发文件形式指定一家经办行协助办理相关事宜。指定经办行为具备托管资质的一级支行及以上级别。第三章业务准入第九条合作信托公司准入合作信托公司应同时满足以下条件：（一）依法成立，实力较强，有完善的公司治理结构和较强的风险控制能力。（二）净资本及相关风险控制指标符合监管要求。（三）公司及其负责人最近两年未受到监管部门的公开处罚。（四）近两年到期的信托计划未出现不能按期兑付的情况。（五）经营正常，无整顿、关闭或破产清算的风险；无可能影响公司正常经营的重大诉讼；无挪用资金、欺诈等违法违纪违规现象。除满足上述条件以外，合作信托公司应优先从总行年度核心客户名单中遴选。对不在核心客户名单内的信托公司，在满足本条款（一）至（五）条的前提下，如确需开展合作业务的，由分行主办部门就信托公司基本情况、经营情况等内容形成申请材料报送总行金融市场部，总行金融市场部会商机构业务部等相关部门，报有权审批人审批。第十条交易对手行准入交易对手行的选择标准：一是选择总行金融市场部制定的准入名单内银行，同时结合x银行间市场及分行的实际情况，着重考虑合作银行的基本情况、同业存放业务开展情况、在我行的授信额度、市场报价的高低水平等。二是总行准入名单外的银行，如需开展业务，分行业务主办部门就交易对手基本情况、信用调查情况、与我行业务合作情况等内容向总行金融市场部提出申请，经总行有权审批人审批通过后视同该交易对手同时获得交易对手准入和单笔业务准入。第四章业务流程第十一条信托公司存款账户开立（一）对于满足准入条件的交易对手行，如有业务需求，分行主办部门向总行金融市场部提交《理财同存业务存款账户开户