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客户资产配置与规划.ppt

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客户资产配置与规划04投资规划01金融理财基础知识1、货币的时间价值2、家庭财务分析与诊断3、家庭生命周期理财规划客户风险特征02理财目标规划1、房产规划2、子女教育规划3、退休规划4、个人税务筹划5、遗产筹划03保险规划1、风险与风险管理2、保险相关理论2、保险相关理论3、应有寿险保额规划3、应有寿险保额规划4、不同类型的家庭保险需求04投资规划企业视角金融产品资产配置资产配置的原理资产配置的原理资产配置的原理风险和收益（配置带来的机会）资产配置的条件（轮动）资产配置的条件（中国：轮动）资产配置的条件（相关性：美国）资产配置的条件（中国：相关性）资产配置的效果资产配置的效果资产配置的效果（10%货币）财富管理的实施MOM的财富管理方式资产配置步骤目标1：认识市场资产配置的实施:资产识别最优组合配置表格样本4305综合理财规划实务综合理财规划的流程单一产品全权委托资产管理业务06业务合规和持续学习1、职业道德2、风控合规3、持续学习：理财/产品/投资（组合）经理3、持续学习：参考书THANKS