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区块链技术发展现状及其潜在问题文献综述【摘要】面对区块链这一前沿技术的飞速发展，国内外相关文献已广泛展开研究，重点研究的区块链应用场景包括数字加密货币、金融交易与清算、智能合约、公司治理、智能医疗等；部分国外文献则对区块链在发展成熟过程中存在的问题和风险进行了探讨，并提出了相应的解决方案。本文对近两年来国内外区块链相关主要文献进行了梳理总结，为追踪区块链最新发展趋势及其潜在问题应对提供参考。【关键词】区块链技术发展现状潜在问题文献综述一、区块链技术概述区块链本质上是一种基于非对称加密算法的分布式账本技术，该分布式账本上产生的每一笔交易都必须经过全部节点的共识机制检验通过后才能被记录。在中本聪为比特币所设计的区块链架构中[1]，采用了基于工作量证明（Proof-of-Work，PoW）的共识机制来对系统上的每一笔新交易进行检验，通过验证的可信交易记录将被盖上时间戳（Timestamp）并存储到区块链上一个区块上。每一个区块上都包括前一个区块的哈希值（Hash），并以此链接成区块链；而在每一个区块内部，所有交易记录则以默克尔树（MerkleTree）的结构存储。根据以太坊创始人VitalikButerin在2015年提出的观点，区块链根据公开性及共识机制上的不同，可划分为公有链、私有链、联盟链三大类型[2]。联盟链与私有链本质上是一种半去中心化的架构，相比于以比特币等为代表的公有链，具有区块链规则制定更为灵活、交易成本更低以及身份透明等优势，但这些优势是以牺牲部分安全性而获得的，且联盟链、私有链的建设接入成本远高于公有链。对于金融机构等注重灵活性和保密性的私有机构而言，私有链是更合适的选择。二、主要应用场景及相关研究（一）国外主要研究成果综述1.数字加密货币（DigitalCrypto-currency）。比特币的广泛使用，证明了基于区块链技术发行数字货币的可行性和巨大潜力。Harvey（2015）详细论述了比特币的运行机制[3]，指出比特币是加密金融（Cryptofinance）在数字加密货币上的一项成功应用，借助加密算法能实现在去中心化条件下的所有权认证与交易。RoblehAli，BarrdearJ.等（2014）研究发现虽然目前将比特币作为货币使用的情景还比较有限，但未来一旦普及之后便会对现有货币体系引发诸多挑战[4]，与传统货币发行流通体系相比，数字货币的主要区别体现在发行媒介和激励机制上更为便捷、高效、直接，因此各国央行应持续跟踪监控数字货币的发展趋势。2.金融交易及清算（FinancialTrading&Clearing）。Lee（2016）对区块链技术运行机制进行了梳理，并重点探究了点对点区块链交易市场的立法与监管问题，并就区块链技术可能对裸卖空交易和高频交易产生何种影响进行了定性分析[5]，认为区块链技术在交易所交易结算中的易用将使得上述交易行为失去生存的土壤。Brummer（2015）也從技术角度研究了以区块链技术为代表的前沿金融科技对金融市场监管可能造成重大的影响[6]，由于区块链技术等金融科技的引入，将使得市场交易的自动化水平进一步提高，而且在去中心化逐渐普及的背景下，以往监管难以触及的场外私有交易市场（比如黑池交易）将变得更难以监管，因此未来的监管机构应该把监管重心向市场交易的微观结构转移。3.智能合约（SmartContract）。K.Christidis，M.Devetsikiotis（2016）认为智能合约可以把区块链与物联网技术有机结合[7]，通过区块链技术赋予各个孤立的智能设备以信任机制，从而打造出智能设备之间的服务交易市场，推动物联网技术的应用与普及，但目前仍存在用户隐私保护以及法律授权等问题。4.公司治理（CorporateGovernance）。由于区块链技术适用于公司股权交易及所有权登记，D.Yermack（2015）讨论了区块链对公司治理中各个参与方（如公司管理层、投资者、审计等）可能产生的影响[8]，区块链技术一旦应用于上市公司股权登记，那么所有股东持股情况将完全透明且可追溯，导致内部交易（Insider-Trading）以及日期倒签（Back-Dating）等不法行为无法持续，从而对公司治理产生良性影响。（二）国内主要研究成果综述1.央行数字货币。林晓轩（2016）认为区块链技术未来可能应用到数字货币、票据、清算结算、股权交易、审计、公证等多个领域[9]。以比特币为代表的数字货币将是区块链技术最广泛运用，与传统纸币相比，发行数字货币能有效降低货币发行、流通成本，提升经济交易活动的便利性和透明度。在互联网时代，区块链作为各国中央银行发行数字货币的备选技术也是顺理成章。2.金融市场基础设施建设。张苑（2016）认为区块链技术的去中心化属性能够让金融资产较传统中心化方式更为经济地流动，并防