基金从业资格《法律法规》自测题_1.docx

基金从业资格《法律法规》自测题2017基金从业资格《法律法规》自测题基金从业资格考试考试形式：考试采取闭卷机考形式，题目均为客观题。接下来小编为大家精心整理了2017基金从业资格《法律法规》自测题，更多相关内容请关注应届毕业生考试网!1.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的()。A.规范性B.持续性C.专业性D.服务性2.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。A.5B.10C.15D.203.基金投资人承担的义务不包括()。A.缴纳基金认购款项及规定费用B.承担基金亏损或终止的无限责任C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是()周岁。A.16～60B.16～70C.18～60D.18～705.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的()。A.教育背景B.投资规模C.风险偏好D.对投资资金流动性和安全性的要求6.()是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售适用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于()年。A.3B.5C.10D.208.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载()。A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的`，还应当登载当年上半年度的业绩9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额10.下列不属于基金产品风险评价依据的是()。A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B.基金的历史规模和持仓比例C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金3个月内来有无违规行为发生1.【答案】D【解析】证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务，体现4Ps理论的服务性。2.【答案】C【解析】基金销售机构的职责规范中要求，基金客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。3.【答案】B【解析】基金投资者在享受权利的同时，必须承担一定的义务，具体包括：遵守基金合同;缴纳基金认购款项及规定费用;承担基金亏损或终止的有限责任;不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额;在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。4.【答案】D【解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18—70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收人证明才能进行开户。(环球网校2016基金从业资格考试之基金法律法规练习题)5.【答案】A【解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。6.【答案】A【解析】基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。7.【答案】D【解析】基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。8.【答案】D【解析】基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。9.【答案】B【解析】B选项属于基金销售人员从事基金销售活动时的正确做法。10.【答案】D【解析】基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：(1)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。(2)基金的历史规模和持仓比例。(3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。(4)基金成立以来有无违规行为