担保公司业务系统业务需求分析.doc

昆山嘉虹投资担保有限公司业务需求分析报告HUGE-ZRXJ(2007)004号南京世纪恒捷信息科技有限公司业务目标昆山嘉虹投资担保有限公司为企业与个人客户提供资金担保业务，并从中获得利润。由于担保业务存在一定的风险性，为了保证担保公司在提供担保的过程中获得较大的利润，必须设法归避风险。为此，对于每笔担保业务在履行前必须认真分析，在执行过程进行跟踪。组织结构总经理室业务拓展部信用管理部财务部组织结构图注：该组织结构图，仅包含参与担业务工作的部门，并非代表担保公司的全貌。部门职责业务拓展部职责：根据公司的各项要求，承接企业或个人的资金担保业务。负责各项业务的预处理工作（包括：申报受理和处理），并对各项已执行业务进行跟踪。保证担保业务的正常进行，跟踪担保企业或个人的资金情况，减小担保风险。信用管理部职责：针对业务拓展部承接的每个担保项目进行初审，对委托人进行调查，分析项目风险、制订反担保措施。保证公司担保业务的正常进行，减少担保风险。财务部职责：负责企业所有财务工作，同时负责担保业务在办理过程为担保人和银行出据相关通知，负责担保费用的收缴，以及业务支出的登记。人员角色与职责本部分的人员角色与职责，仅包含参与担保业务工作流程的角色，其职责也主要指在担保业务中应尽的职责。实际担保公司的各部门角色与职责不限于此。业务拓展部：人员包含业务员和部门经理两类角色，他们各自的职责如下：业务员职责：负责承接担保业务，办理相关有续，保证成功的担保业务符合公司的有关规定。完成担保业务过程中必要的工作。负责各项业务在执行期的跟踪工作，及进了解担保企业或人员的情况，以降低担保业务的风险。业务拓展部经理职责：负责部门的日常管理，了解部门的担保业务的进展情况，对已受理的担保项目进行审核，即时纠正担保业务中的错误，合理分配部门中的工作。信用管理部：该部门内的角色包含调查人员和部门经理两类角色。其各自的职责如下：调查人员职责：对业务拓展部承接的每笔业务进行审核，并委托人进行调查，制订反担保措施，生成反担保计划。对于当前正在执行的担保业务提出跟踪计划，并对反馈结果进行分析，制订对策。经理职责：负责部门的日常管理，了解各担保业务的进展与执行情况，参与担保业务的审查结果的审批工作。合理调配部门人员的工作。财务部：总经理室：包含总经理。其职责如下：总经理职责：负责公司的全面管理。即时了解公司总体担保业务情况，以及各相关部门人员的工作情况，分析其中的问题，提出指导意见。了解特定业务的具体情况。对每项业务进行最终审批。对担保项目的费用报销进行把关。当前业务分析担保公司的担保业务可分为：针对企业的担保和针对个人的担保。针对企业担保可分为：触资担保、履约担保、仓单质抑贷款担保针对个人担保主要为：房产置压担保。主业务系统用例模型根据对担保公司业务分析可知，其主营业务总体上可分为：申报与处理资金担保业务、对已实现的担保业务进行跟踪、对到期业务进行处理三大业务工作。其业务用例图如下：业务用例图每笔成功的业务从开始到结束的整个过程，均经历上述三个用例。按时间段来表示执行情况如下：业务流程图申报与处理资金担保业务流程分析跟踪已担保业务流程担保业务到期处理流程到期处理业务单据单据表格名称作用使用部门处理时机备注委托担保申报表（担保服务申请书）记录企业信息与担保内容业务拓展部申报与受理个人贷款担保申报表记录担保个人的基本情况与担保内容业务拓展部申报与受理担保项目受理登记表记录经过初步审核并确定可以其进行担保的项目业务拓展部申报与受理担保人材料清单需要求委托人提供的有关资料清单，以对其进行审查业务拓展部申报与受理反担保人材料清单担保项目处理表记录处理过程的结果业务拓展部处理资信评价计分表记录对委托人资信评分情况业务拓展部处理担保合同审核表记录担保合同的审核情况信用管理部审核同时设计反担保措施同意担保通知函向通过审核确定同意为其担保的委托企业发送的通知业务拓展部审核担保费认缴单办理银行承况保证担保承诺书交给银行财务部办理贷款保证担保承诺书交给银行财务部办理合同登记表记录担保合同的部分内容财务部登记归档担保项目检查表记录担保项目在执行过程中的检查跟踪情况及分析结果业务拓展部和信用管理部检查跟踪之前有检查计划担保到期通知函向委托人发送的担保到期通知函业务拓展部、财务部到期处理担保项目撤保处理表记录到期担保项目的处理情况担保项目逾期报告表记录每个逾期项目的牏情况业务拓展部、信用管理部逾期处理逾期项目统计表统计当前逾期项目的情况各部门随时档案借阅登记卡记录项目档案的借阅管理财务部随时业务实体类图业务前期业务跟踪担保项目到期处理用户需求根据担保公司的要求，为其主营业务建立相应的信息系统，以提高管理水平。其主要需求包括：建设业务信息档案，记录企业申报历史以及申报企业提供的各资料。保存相关的电子文档或纸制文档的