网络非法集资论文10300.docx

毕业论文PAGE\*MERGEFORMAT20网络非法集资分析与防范对策研究摘要：随着互联网规模的不断扩大，我国已经成为有这约7亿网民的全球较大规模的互联网大国，有人的地方就有市场，我国网络电商和网络金融等规模都呈现飞速发展的趋势，而在这种市场大环境下，互联网世界的骗局也在逐渐增多，以网络非法集资等类型金融非法行为，影响最为恶劣，涉案金额最大，受害群体最广，比传统非法集资有过之而无不及，本文以对网络非法集资的特点、分类与防范对策为命题进行课题研究，期望通过文献查阅、实地调研、对比分析等方式，获得相关资料与信息，通过对当下热门的互联网理财平台、股权平台等进行调查了解，对网络非法集资的特点分类进行归纳总结，并得出有效防范网络非法集资的有效途径，为营造透明诚信的金融环境与网络环境贡献一份力量。关键词：网络非法集资；金融安全；互联网理财目录TOC\o"1-2"\h\z\uHYPERLINK\l"_Toc534878663"一、引言PAGEREF_Toc534878663\h1HYPERLINK\l"_Toc534878664"（一）研究背景PAGEREF_Toc534878664\h1HYPERLINK\l"_Toc534878666"（二）国内外研究现状PAGEREF_Toc534878666\h1HYPERLINK\l"_Toc534878665"二、网络非法集资的概述PAGEREF_Toc534878665\h1HYPERLINK\l"_Toc534878664"（一）网络非法集资的定义PAGEREF_Toc534878664\h1HYPERLINK\l"_Toc534878666"（二）网络非法集资的特点PAGEREF_Toc534878666\h1HYPERLINK\l"_Toc534878666"1.伪装技巧高，辨别难度大PAGEREF_Toc534878666\h1HYPERLINK\l"_Toc534878666"2.发展速度快，影响面广PAGEREF_Toc534878666\h1HYPERLINK\l"_Toc534878666"3.线上传播为主，线索更隐蔽PAGEREF_Toc534878666\h1HYPERLINK\l"_Toc534878666"4.账务往来复杂，追查困难PAGEREF_Toc534878666\h1HYPERLINK\l"_Toc534878664"（三）网络非法集资的界定PAGEREF_Toc534878664\h1HYPERLINK\l"_Toc534878665"三、网络非法集资的常见模式PAGEREF_Toc534878665\h1HYPERLINK\l"_Toc534878664"（一）互联网消费返利模式PAGEREF_Toc534878664\h1HYPERLINK\l"_Toc534878666"（二）P2P借贷平台模式PAGEREF_Toc534878666\h1HYPERLINK\l"_Toc534878666"1.违法建立资金池PAGEREF_Toc534878666\h1HYPERLINK\l"_Toc534878666"2.对借款人审核不严PAGEREF_Toc534878666\h1HYPERLINK\l"_Toc534878666"3.发布虚假标的PAGEREF_Toc534878666\h1HYPERLINK\l"_Toc534878664"（三）互联网股权融资模式PAGEREF_Toc534878664\h1HYPERLINK\l"_Toc534878665"四、网络非法集资的侦查困境PAGEREF_Toc534878665\h1HYPERLINK\l"_Toc534878664"（一）立案侦查启动难度大PAGEREF_Toc534878664\h1HYPERLINK\l"_Toc534878666"（二）线索追查困难PAGEREF