关于两个证据规定适用情况的调研报告.docx

第PAGE\*Arabic\*MERGEFORMAT2页共NUMPAGES\*MERGEFORMAT2页关于两个证据规定适用情况的调研报告一个《规定》和两个《办法》自2003年3月1日起施行，受其规范的金融机构应作好准备执行规定的反洗钱制度，人民银行得对执行情况进行检查。一个《规定》和两个《办法》的适用范围如下：1.《金融机构反洗钱规定》适用于中国人民银行批准设立的所有金融机构，主要包括：（1）银行类金融机构，包括政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和农村商业银行等;（2）信用合作社，包括城市信用合作社及其联社和农村信用合作社及其联社;（3）邮政储汇机构;（4）非银行类金融机构，包括企业集团财务公司、信托投资公司和金融租赁公司；（5）外资金融机构，主要包括外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行和外资独资财务公司、合资财务公司等外资非银行类金融机构。2.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》适用于经中国人民银行批准在我国境内设立的金融机构，目前主要包括政策性银行、商业银行、城乡信用合作社及其联合社和邮政储汇机构。其中商业银行除国有独资商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和农村商业银行外，还包括经营人民币业务的外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行。3.《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》适用于我国境内经营外汇业务的金融机构。主要包括：（1）银行类金融机构，包括政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和外资银行。（2）非银行金融机构，包括证券公司、保险公司、金融租赁公司、财务公司、信托投资公司、基金公司等金融机构，其中包括符合上述相关类别的外资金融机构。（3）邮政储汇机构。