银行分行合规内控管理体系建设项目建议书.doc

目录第一章总论11.1概述11.2项目提出的背景和建设的必要性11.3编制依据及研究范围31.4主要指导思想和技术原则31.5可行性研究结论4第二章项目目标及效果分析52.1国家发展规划以及有关政策法规52.2现状及存在的环保问题52.3防治措施及实现的目标和预期效果102.4项目建设的必要性10第三章工程技术方案123.1厂区总体规划及平面布置123.2治理方案123.5治理前后污染物排放对比203.6治理后环境状况分析预测20第四章原材料及辅助材料供应及消耗21原材料及辅助材料供应及消耗21第五章公用工程、土建工程及配套设施225.1供电225.2供水225.3土建工程225.4工程总体指标22第六章厂址条件和厂址位置246.1厂址地理位置246.2厂址自然条件246.3厂址选择意见25第七章环境保护267.1编制依据267.2应坚持的原则267.3环境影响因素分析267.4具体防治措施277.5结论28第八章劳动保护与安全卫生298.1运行过程中的职业危害因素分析298.2防治措施29第九章消防309.1设计依据309.2消防任务及防火等级309.3消防措施30第十章节能32第十一章生产组织与劳动定员3311.1生产组织和劳动定员3311.2运行管理33第十二章施工条件和进度计划3412.1施工条件3412.2施工进度计划34第十三章投资估算与资金筹措3613.1投资估算依据3613.2项目总投资估算3613.3资金来源及资金筹措3713.4投资计划38第十四章项目评价3914.1基础资料3914.2社会效益评价3914.3环境效益评价3914.4项目总经营成本费用估算3914.5项目年效益估算4014.6财务盈利能力分析4114.7投资回收年限41第十五章结论与建议4215.1结论4215.2建议42下载后可任意编辑，修改银行分行合规内控管理体系建设1项目概况1.1背景当前，我国商业银行一方面面临巨大的市场竞争压力，另一方面由于合规与内部控制基础薄弱，操作风险突显，导致金融案件频发，不仅严重制约商业银行业务的发展和金融产品创新，而且威胁国家金融安全。为此，银监会将加强对银行业金融机构风险管理的监管、重视公司治理机制、以及合规风险管理机制建设、完善内部控制体系、强化合规及操作风险管理、建立完善问责制作为目前工作的重点。为促进商业银行建立和健全合规风险管理机制和内部控制体系，防范金融风险（尤其是操作风险），保障银行体系安全稳健运行，一年多来监管当局出台了一系列规章制度。2004年2月1日，修订后的《商业银行法》第一次以法律形式提出“商业银行应当按照有关规定，制定本行的业务规则，建立、健全本行的风险管理和内部控制制度”。同年2月21日，国务院颁布《银行业监督管理法》，以法律形式引进了国际通行的审慎经营理念。2005年2月1日，银监会制订的《商业银行内部控制评价试行办法》正式施行。以巴塞尔银行监管委员会《有效银行监管的核心原则》为主要框架，借鉴COSO报告有关内容（包括所提出的ERM模型），运用国际质量管理的理念和基本方法，对商业银行内部控制体系建设做出了全面、系统、详细的规定。2005年3月22日，银监会发布《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（简称“十三条”），强化了商业银行操作风险的防范。2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布了《合规和银行内部合规部门》（Complianceandthecompliancefunctioninbanks）。为各银行提供指导，并阐述了银行业监管机构关于银行业机构合规的观点。为满足监管机构的监管要求，银行必须遵循有效的合规政策和程序，并在发现有违规情况发生时，银行管理层能够采取适当措施予以纠正。2005年7月13日，巴塞尔银行监管委员会在借鉴经济合作与发展组织（OECD）于2004年发布的修订后的公司治理原则，并吸纳各国银行业机构稳健公司治理做法和各银行业监管当局银行公司治理方面的监管经验的基础上，针对银行业机构的独特性，为提供切实可行的指导，委员会对1999年发布的银行公司治理指引进行了大幅度的修订，发布了征求意见稿《加强银行的公司治理》修订稿，旨在帮助各国银行业监管机构推动本国银行业机构采用稳健的公司治理做法。该文件明确指出：风险管理战略和风险管理技术是商业银行核心竞争力。稳健公司治理的基本要素尤其包括建立强有力的内部控制体系。2005年9月9日，xx银监局根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制评价试行办法》的有关规定，借鉴巴塞尔银行监管委员会《银行合规与合规部门》，结合xx市的实际情况出台了《xx银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》（以下简称：《合规指导意见》），要求在沪商业银行法人银行、分行等金融机构组建合规部门，建立有效管理合规风险的运行机制，促进银行全