准金融机构监管信息系统可行性研究报告暨初步设计方案.docx

准金融机构监管信息系统可行性研究报告暨初步设计方案编制：生效日期：审核：批准：目录第1章项目概述51.1项目名称51.2业主单位51.3工程背景51.4建设规模51.5项目概算6第2章现状与需求分析62.1项目的意义和建设必要性62.2现状分析62.3需求分析72.3.1数据中心系统需求72.3.2数据采集系统需求82.3.3内部信息服务管理系统需求92.3.4系统安全保障的需求10第3章总体设计113.1建设目标113.2建设内容123.2.1数据中心系统123.2.2数据采集系统123.2.3机构及高级管理人员管理信息系统123.2.4贷款（担保、典当）业务管理信息系统133.2.5财务管理信息系统133.2.6风险管理信息系统133.2.7现场检查信息系统133.2.8信息交流平台143.3系统的总体结构143.3.1设计原则143.3.2总体架构163.4质量保证体系17第4章工程建设方案184.1主机及存储系统184.1.1服务器架构建设184.1.2主要性能分析184.1.3存储系统容量考虑184.2系统软件194.2.1操作系统194.2.2数据库管理系统194.2.3应用服务器软件204.3系统功能204.3.1数据中心系统204.3.1.1数据处理系统建设204.3.1.2数据库表结构设计224.3.2数据采集系统264.3.2.1自动数据采集系统设计与建设264.3.2.2手工数据采集系统设计与建设334.3.2.3数据采集内容344.3.3机构及高级管理人员管理信息系统364.3.3.1准金融机构信息364.3.3.2业务准入信息364.3.3.3高级管理人员信息364.3.3.4违规处理情况管理374.3.4贷款（担保、典当）业务管理信息系统374.3.5财务管理信息系统384.3.6风险管理信息系统424.3.6.1风险指标、模型管理424.3.6.2风险分析424.3.6.3风险识别424.3.6.4风险应对策略424.3.6.5风险应对处理434.3.7现场检查信息系统434.3.7.1现场检查立项434.3.7.2现场检查数据录入434.3.7.3检查数据分析核对434.3.7.4现场检查报告444.3.8信息交流平台444.3.8.1金融政策发布444.3.8.2金融宣传平台444.3.8.3金融信息交流444.4系统安全454.4.1安全服务概述454.4.2安全服务需求454.4.3系统安全分析464.4.4安全体系建设目标464.4.5系统安全设计474.4.5.1物理安全474.4.5.2系统安全474.4.5.3应用安全484.4.5.4管理安全504.5技术路线与关键技术504.5.1J2EE与三层架构504.5.2面向服务体系机构524.5.3面向对象技术524.5.4开发语言和开发工具52第5章培训及维护535.1应用培训535.2运行测试设计535.3系统维护机制与定员54项目概述项目名称准金融机构监管信息系统业主单位XXXXXX工程背景为加快建立市准金融机构监管信息系统，加强对各类准金融机构（涉及小额贷款公司、融资性担保公司、典当行、民间资本管理公司等）的监测预警，完善地方金融监管机制，提高防范和化解金融风险能力，规范发展民间融资。建立一套信息资料齐全、数据更新及时、全面反映准金融机构状况的监管信息系统。建设规模本次项目建设规模如下：硬件建议配置：应用服务器2台，数据库服务器1台。系统软件建议配置：操作系统6套，数据库管理系统ORACLE11G2套，Weblogic102套。业务应用系统开发数据中心系统1套数据采集系统1套机构及高级管理人员管理信息系统1套贷款（担保、典当）业务管理信息系统1套财务管理信息系统1套风险管理信息系统1套现场检查信息系统1套信息交流平台1套项目概算本项目的硬件采用以租代建的方式实行，设备可选择的托管运营方式为：数字办机房、电信机房、联通机房。每种方式的具体预算以及软件开发费用详见“概算编制”章节。现状与需求分析项目的意义和建设必要性与地方金融机构不同，目前很多准金融机构尚未建立规范高效的业务运营系统，相关监管部门难以及时获取有效的监管信息。例如各准金融机构业务流程差别较大，财务报表不统一不规范，导致数据汇总难度较大。目前对地方准金融机构的监管基本还停留在审批设立和事后风险处置环节上，而连续监管力度不够，风险预警系统薄弱。因此，有必要建立一套信息资料齐全、数据更新及时、全面反映准金融机构状况的监管信息系统。现状分析准金融机构与传统金融机构相比，虽然一般不会产生系统性风险，但是由于准金融机构的目的客户资信信息具有离散度高、透明度低、规范性差等特点，加之准金融机构尚未具有足够的风险评估技术，存在较为严重的信息不对称情况，因此不管是小额贷款公司还是融资担