关于非法集资案件的调查分析.docx

关于非法集资案件的调查分析近几年来集资诈骗、非法吸收公众存款案件的发案率大幅上升。这类案件严重危害我国的金融秩序损害投资户的利益并易引发群体性上访扰乱国家机关正常的办公秩序是影响当前社会稳定的重要因素和重大隐患。笔者通过对我院近三年来受理的集资诈骗和非法吸收公众存款案件进行分析研究查找出此类案件发案大幅上升的原因并提出防范对策。一、基本数据统计（一）受案情况统计20**年至20**年**中院共审理非法集资类案件16件其中非法吸收公众存款案件**件占62.5%集资诈骗案件6件占37.5%。在这两类案件中一审案件5件占31.3%其中非法吸收公众存款案件1件占一审受案数的20%；集资诈骗案件4件占一审受案数的80%。二审案件11件占68.7%其中非法吸收公众存款案件9件占二审受案数的81.8%；集资诈骗案件2件占二审受案数的18.1%。在11件二审案件中维持9件占81.8%；撤诉2件占二审受案数的18.1%。（二）被告人基本情况统计在这16件非法集资类诈骗案件中被告人总人数为98人其中非法吸收公众存款案件被告人数为32人占此类案件被告人总数的32.7%；集资诈骗案件被告人数为66人占此类案件被告人总数的67.3%。1、被告人性别统计。按性别统计在这98名被告人中男性被告人43人占被告人总数的43.9%；女性被告人55人占被告人总数的56.1%。2、被告人犯罪年龄统计。按被告人犯罪时年龄统计在这98名被告人中20-30岁的被告人11人占11%；30-40岁的被告人14人占14%；40-50岁的被告人28人占29%；50-60岁的被告人37人占38%；60-70岁的被告人5人占5%；70岁以上的被告人3人占3%。3、被告人被判处刑罚情况统计。按被告人被判处的刑罚情况统计在98名被告人中被判处死刑的被告人5人占5%；被判处死缓的被告人1人占1%；被判处无期徒刑的被告人3人占3%；被判处**-15年的被告人11人占11%；被判处5-**年的被告人21人占22%；被判处3-5年的被告人34人占35%；被判处3年以下的被告人13人占135%；被判处缓刑的被告人3人占3%；免于刑事处罚的被告人7人占7%。二、非法集资类案件的犯罪特点分析通过对近三年来我庭审理的非法集资类案件的分析我们发现非法集资类案件存在以下主要特点：（一）被告人数多、年龄偏大、女性多于男性从以上分析我们可以看出在这16起非法集资案件中被告人数达到98名平均每起案件的被告人数为6人之多。其中焦英霞集资诈骗案被告人为15人圣瑞集团集资诈骗案的被告人更是达到32人之多。且被告人多以40岁以上的中老人年为主其中40-60之间的被告人占到了全部被告人人总数的67%。在这98名被告人中女性被告人占大多数比男性被告人多出**.2个百分点。（二）涉案金额大、涉及地域广非法集资类案件的涉案金额往往特别巨大少则几十万、几百万元多则上千万元甚至几亿、几十亿元如焦英霞集资诈骗案犯罪金额高达7亿多人民币、圣瑞集团集资诈骗案犯罪金额高达5亿多人民币。而且犯罪嫌疑人活动范围扩大跨区域犯罪增多有些犯罪案件涉及XX省、XX省、XX省自治区等20多个省市。（三）受害人数多、年龄偏大非法集资类犯罪的受害群体广泛受害人数少则数十人多则成百上千人。遍及离退休老人、下岗职工、农民、个体工商户、公务员、企事业单位职工和其他社会无业人员等社会各个阶层。且受害人年龄普遍偏大多以中老人为主。这部分人手中有些闲散资金但又苦于找不到致富门路很容易受到犯罪嫌疑人的欺骗和诱惑有的甚至将所有积蓄都用来投资。同时受害人之间多多少少都存着同事、朋友、亲属等不同的关系层面形成由点到线、由线到面的幅射效应。有的受害人既是被害人又是帮凶不但自己投资还劝亲朋好友等去投资自己从中获利。（四）追赃困难、维稳压力大从目前办理的案件情况看非法集资案件追赃非常困难追赃远低于实际损失数额。原因在于一是大部分集资案件的爆发均是资金链已经断裂募集来的资金已被犯罪分子消耗殆尽；二是案发时犯罪分子多以现金方式转移了赃款大量赃款去向难以查明追赃困难被害人损失难以挽回；三是此类案件犯罪证据收集较难往往导致因证据不足或不充分而对犯罪数额认定的较低。这就容易引起受害人不满在没有其它索赔渠道的情况下被害人往往集结到各级政府上访寻求政府救济或采取堵塞交通等方式给政府施加压力容易出现越级访、告急访引发群体性事件。三、非法集资类案件的犯罪形式分析（一）以高额回报为诱饵为骗取受害人参与集资犯罪分子往往采取“放长线钓大鱼”的作案手法以高于银行几倍甚至几十倍的