内控合规工作简报(合规文化建设_1.docx

内控合规工作简报(合规文化建设健全的合规风险管理机制成熟的合规文化是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心从而也为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠定了基础。通过此次教育学习活动使我对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。通过学习使我认识到加强规章制度的执行是我们农行各项业务快速发展的保证也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。现就此次学习活动的心得总结几点体会：一、加强合规操作的意识。“没有规矩不成方圆”身为网点一线员工切实提高业务素质和风险防范能力是我们临柜人员最为基本的工作义务。只有按照各项规章制度办事我们才有保护自已的权益和维护广大客户权益的能力。案件发生的教训是深刻的我们应当牢固地树立合规意识严格遵守各项规章制度避免重大金融错误。但加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理在制约着我们的业务发展但各项规章制度的建立不是凭空想象出来而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的只有按照各项规章制度办事我们才能更好地保护自已的权益和维护广大客户的权益。二、增强规章制度的执行。规章制度的执行与否取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度。有规不遵有章不遁是各行业之大忌。对一线柜员而言要做到正确办理每一笔业务认真审核每张票据监督授权业务的合法合规严格执行业务操作系统安全防范抵制各种违规作业同事之间做好相互制约相互监督不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾坚持至始至终地按规章办事。再好再健全的制度如果不能得到很好的执行那也将走向它1的反面。业务发展要在健康、合规的前提下进行不能打着业务发展的幌子进行堂而皇之的违规抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规学会保护自己牢固树立“人情信赖不能代替制度”的从业观念。三、树立监督防范案件意识。近年来金融系统发生的经济案件不仅干扰破坏了经济金融秩序而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施从源头上加强预防是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势其中重要一条是忽视了思想方面的教育平时只强调业务工作的重要性忽视了干部职工的思想建设没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。我们既要进行正面教育又要坚持经常性的案例警示教育使干部职工加固思想防线经常警示自己“莫伸手伸手必被捉”从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础。健全规章制度严格内部管理是预防经济案件的保证。为此要根据我们一线柜员工作的特点组织学习通过学习使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。四、合规创造价值。“合规创造价值”是农行的管理理念合规是创造价值的基本前提是企业稳健运行的重要保障。合规本身就是价值创造的助动力。车行千里始有道农业银行全体员工必须坚持依法合规的经营理念和行为方式努力培育合规文化自觉遵守和执行各项规章、制度和流程保障农业银行的健康平稳运行。通过此次合规教育活动我找到了正确的价值取向与是非标准找准了工作立足点增强了合规意识通过对相关制度与案例的深入学习提高了识别业务上的各种风险的能力对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求。2