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【银行合规心得5篇】银行合规心得【篇一】合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向另一个是建立全员合规文化的方向使合规行为成为全员的自觉行动一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定这样合规行为就会使人感到一种愉悦人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定这样违规行为会感使人到一种难受人们称它为耻辱感。人们提倡什么唾弃什么就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合即为文化建设。二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时往往前者不敌后者就在寻求两全其美之策时违规也就悄然而至。因此合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”3.1监督者要给经营者制造压力。压力的来源是机构内部的实时监督3.2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢。监督者同样需要一种情绪支撑这就是信任、荣誉感它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托进而激发信任感、荣誉感实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境它是导致现实中不忠实的主要原因。3.3环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时就会出现自觉维护不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高而是环境激发的情感提高了人的精神境界。四、人之所以能够担当不同的角色是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说就是要制造一个守望者的单一职能接受上级领导的重托受到高峰体验这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督这样相当于上级领导常驻保持常年的一定压力。只有规范的治理结构才能抵御传统文化的回潮改善合规文化所需的生存条件。因此建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。【篇二】根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神在分行相关部门的宣传、组织和动员下我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动进一步提高了我的风险防范意识强化了合规操作的观念并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性深刻认识到违规经营案件高发的危害性。南海“光华”案件顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟今年分行对案情的通报使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则也是坚持正确的经营方向的保证更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此在经营管理工作中必须做好以下几项工作才能确保我处各项工作健康快速发展。一、提高员工思想素质增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习加强思想教育这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性认识到银行本身就是高风险行业必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起自觉遵守各项规章制度自觉抵制各种违纪、违规、违章行为要根除以信任代替管理以习惯代替制度以情面代替纪律珍惜自己的职业生涯视制度如生命纠违章如排雷增强风险防范意识和自我保护意识提高规范操作从源头上预防案件的发生。二、建立建全各项规章制度加强内控管理从近几年金融系统发生的经济案件来看“十个案件九违章”有章不循违规操作检查不细监督不力实属重要根源无数案件、事故、教训都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善才导致一些人有机会钻空子从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训不断健全完善各项规章制度并将内控管理当作风险防范的前提条件要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定促进