XX小贷公司贷审会工作规则.docx

XX小贷公司贷审会工作规则第一篇：xx小贷公司贷审会工作规则xx小贷公司贷审会工作规则xxx小额贷款有限公司贷款审查委员会工作规则第一章总则第一条为规范xxx小额贷款有限公司贷款审查委员会的工作程序明确职责防范风险提高决策水平和经营效能根据公司《信贷管理基本制度》的规定制定本规则。第二条贷款审查委员会（以下简称贷审会）是董事长领导下的信贷业务决策审议机构对有权审批人起智力支持和制约作用。第三条贷审会成员应按规定履行职责对发表的决策意见承担责任。第四条信贷业务经营管理事项按本规则规定范围提交贷审会会议审议。第二章贷审会构成、职责和范围第五条贷审会委员由公司董事长、总经理和风控、信贷、财务等部门负责人以及法律、合规等专业岗位人员组成。信贷业务相关经办人列席贷审会会议。第六条贷审会主任员由董事长担任；副主任委员由总经理担任；贷审会办公室设在信贷风险控制管理部由风控总监兼任主任。第七条贷审会会议由主任委员召集和主持并签署审议意见；主任委员因公不能出席时可委托副主任委员召集、主持和签署审议意见其中超越审批权限的应报送主任委员签署审批意见。xx小贷公司贷审会工作规则第八条贷审会办公室应当按以下要求开展工作：1、准备上会的相关资料；2、负责会议记录并按规定要求整理会议纪要；3、根据审议情况填制《审议表》、《表决表》并呈报有权审批人审批；4、按档案管理要求对贷审会资料进行整理、建档和妥善保管。第九条贷审会委员应按以下要求履行审议职责：1、按时出席会议未经请假或未经批准不得缺席；2、对提交审议的材料进行认真审阅；3、依据相关政策、制度和条件对信贷业务的政策符合性、安全性、效益性进行审查、审议；4、坚持原则、秉公办事积极发表意见；5、不得泄露审议情况和审议结论。第十条以下信贷业务应当经过贷审会审议：1、首笔信贷业务；2、客户年度信用评级、授信及年中调整；3、单户、单笔新增额度50万元及以上；4、单户授信额度内100万及以上的收回再贷；5、信贷业务五级分类结果及年中调整；6、重大贷款保全、追收措施；7、超过总经理审批权限的其他事项；8、主任委员或副主任委员认为有必要提交贷审会审议的其他事xx小贷公司贷审会工作规则项。可以不经贷审会审议的信贷业务由有权审批人依照相关规定、程序按权限审批。第三章工作程序第十一条风控部门将拟上贷审会的信贷事项按规定要求进行审查并完成审查报告撰写或《审查表》填写同时完成《审议表》、《贷审会签到表》、《表决表》等资料准备。笫十二条提请主持人召开贷审会会议征得同意后向相关人员发出开会通知并将信贷事项审查报告或《审查表》发送各委员。第十三条参会委员签到并达到2/3及以上人数主持人宣布审议事项及要求。第十四条审查人员汇报信贷业务审查情况相关经办人作补充汇报并回答委员提问。第十五条参会委员就本笔信贷业务的主要方面和突出问题进行审议。第十六条审议完成由委员对审议事项进行无记名投票。表决意见分为“同意”、“不同意”、“复议”三类。2/3及以上相同的表决意见为审议的表决结果。委员表决时不得表决“弃权”。第十七条贷审会办公室负责对审议事项进行记录、投票统计等工作。会议记录主要内容包括审议事项、报告人、报告内容、委员审议发言要点等。xx小贷公司贷审会工作规则贷审会会议纸质、视频记录应作为重要档案管理列入移交。第十八条贷审会办公室根据会议记录整理会议纪要主要内容包括时间、地点、主持人、参加委员与列席人员、审议事项和结果填制《审议表》连同会议纪要一并呈报有权审批人审批。第十九条有权审批人签署审批意见对贷审会审议结论为“同意”的信贷事项有权审批人可行使一票否决权或复议权但对结论为“不同意”或“复议”的信贷事项不得行使一票赞成权。第二十条信贷部门依据有权审批人的审批意见发放贷款或补充调查。第四章其他第二十一条贷审会原则上每周召开一次对额度大、客户要求急的信贷业务可召开临时贷审会。第二十二条审议的信贷事项超过总经理审批权限的会议纪要和《审议表》由总经理签署会议审议的结论意见后呈报董事长签署审定意见。第二十三条部门负责人因公不能参加贷审会的经批准可委托本部门一名骨