农金会计业务-支付结算-通存通兑.doc

内部文件编码：AAA-KJ-ZJ-001AAA农信社会计业务岗位合规管理与风险控制适用业务/岗位–支付结算业务/通存通兑岗位文档修订日志修订人所属部门主要修改事项核准部门/人核准日期业务/岗位操作流程违规事项潜在风险处置措施制度链接依托小额支付系统办理的跨行通存通兑开通跨行通存通兑业务客户提交所需证件及资料未提交以下资料：本人有效身份证件；存折（卡）；并填写一式二联特殊业务申请书；原始资料缺失/模糊不清可能导致未来争议/法律诉讼/操作风险损失；违反会计制度及合规管理要求；会计柜员拒收全部资料并将之退还客户；《综合业务系统操作规程》审查证件及资料未审查以下事项：开户机构是否为本合作银行（县级联社）范围内的机构；类型是否为个人存款账户；账户名称是否与存折、有效身份证件名称一致通过联网核查系统查询身份是否属实身份证件复件是否与原件一致是否为本人办理；支取方式是否为凭密支取；申请书“申请人填写栏”内容填写是否真实、完整；是否根据协定的金额在“其它”栏注明“通兑业务每日累计金额上限”和注明“开通跨行通存通兑”字样；恶意提供虚假证件及资料并试图蒙骗;内外勾结/收取便利/串谋开通跨行通存通兑业务；可能导致未来争议/法律诉讼/操作风险损失；违反会计制度及合规管理要求；审查未通过将所有资料退回客户；立即向上级主管报告同时通知安保部门/公安机关；追究当事人责任情节严重/造成重大损失者追究刑事责任；审核无误后启动系统交易信息录入遗漏、错误；违反会计制度及合规管理要求；涉嫌内部欺诈行为；可能导致未来争议/法律诉讼/操作风险损失；启动“[3710]跨行通存通兑业务维护”交易根据系统提示录入业务开通信息；交易成功后在申请书上打印开通信息在客户存折上打印县级清算中心的12位支付系统行号；核对信息凭证归档未将打印信息交申请人签字确认；错误加盖或遗漏业务清讫章；未及时整理归档票据及凭证；违反会计制度及合规管理要求；涉嫌内部欺诈行为；可能导致未来争议/法律诉讼/操作风险损失；核对打印信息无误后交申请人确认签章；柜员将第二联申请书加盖业务清讫章作当日传票；客户有效身份证件复印件作附件；第一联（客户联）申请书加盖业务公章（或储蓄业务公章）随存折（卡）及有效身份证件交还申请人；变更跨行通存通兑信息客户提交所需证件及资料未提交以下资料：本人有效身份证件；存折（卡）；一式二联特殊业务申请书；原始资料缺失/模糊不清可能导致未来争议/法律诉讼/操作风险损失；违反会计制度及合规管理要求；会计柜员拒收全部资料并将之退还客户；审查证件及资料未审核该账户有无开通跨行通存通兑业务；恶意提供虚假证件及资料并试图蒙骗；内外勾结/收取便利/串谋变更跨行通存通兑信息；可能导致未来争议/法律诉讼/操作风险损失；违反会计制度及合规管理要求；审查未通过将所有资料退回客户；立即向上级主管报告同时通知安保部门/公安机关；追究当事人责任情节严重/造成重大损失者追究刑事责任；审核无误后启动系统交易信息录入遗漏、错误；违反会计制度及合规管理要求；涉嫌内部欺诈行为；可能导致未来争议/法律诉讼/操作风险损失；启动“[3710]跨行通存通兑业务维护”交易根据系统提示录入业务开通信息；交易成功后在申请书上打印开通信息在客户存折上打印县级清算中心的12位支付系统行号；核对信息凭证归档未将打印信息交申请人签字确认；错误加盖或遗漏业务清讫章；未及时整理归档票据及凭证；违反会计制度及合规管理要求；涉嫌内部欺诈行为；可能导致未来争议/法律诉讼/操作风险损失；核对打印信息无误后交申请人确认签章；柜员将第二联申请书加盖业务清讫章作当日传票；客户有效身份证件复印件作附件；第一联（客户联）申请书加盖业务公章（或储蓄业务公章）随存折（卡）及有效身份证件交还申请人；终止跨行通存通兑业务客户提交所需证件及资料未提交以下资料：本人有效身份证件；存折（卡）；原开通的申请书回执；一式二联特殊业务申请书；原始资料缺失/模糊不清可能导致未来争议/法律诉讼/操作风险损失；违反会计制度及合规管理要求；会计柜员拒收全部资料并将之退还客户；审查证件及资料未审查以下资料：该账户有无开通跨行通存通兑业务；该账户开户机构是否为本合作银行/联社范围内的机构；存折（卡）名称是否与有效身份证件名称一致是否为本人办理；申请书“申请人填写栏”内容填写是否真实、完整；是否在“其它”栏注明“终止跨行通存通兑业务”字样；恶意提供虚假证件及资料并试图蒙骗；内外勾结/收取便利/串谋终止跨行通存通兑；可能导致未来争议/法律诉讼/操作风险损失；违反会计制度及合规管理要求；审查未通过将所有资料退回客户；立即向上级主管报告同时通知安保部门/公安机关；追究当事人责任情节严重/造成重大损失者追究刑事责任；审核无误后启动系统交易信息录入遗漏、错误；违反会计制度及合规管理要求；涉嫌内部欺诈行为；可