银监分局监管工作要点.docx

银监分局监管工作要点银监分局2013年大型银行监管工作指导思想是：认真贯彻银监会、省局大型银行监管工作会议精神以“强基础、抓重点、促联动”为着力点进一步提升大型银行监管有效性。一、不断强化大型银行监管工作基础（一）规范大型银行日常监管工作。制定并实施《国有大型银行日常监管操作规程》和《国有大型银行分支机构＜机构概览＞编制办法》等基础制度明确大型银行监管部门内部及各监管办事处日常监管工作职责、工作程序和工作要求。（二）加强大型银行监管人员素质培养。大型银行监管部门每月至少要组织两次各岗位人员相关知识的内部集中学习与培训采取分专题的方式进行。学习培训的内容既包括商业银行的新业务、新产品操作流程也包括监管法律法规及有关文件、有关会议精神。对某项具体监管工作开展的情况也可以进行集中点评与分析总结成绩查找不足。同时还要经常性地开展思想道德与廉洁自律方面的学习与教育活动。各监管专员每月至少到所监管对象走访一次了解和掌握相关情况。各监管办事处负责人也要根据实际因地制宜地抓好此项工作。二、全面落实大型银行重点风险防控措施（三）深入推进融资平台贷款风险防控。一是严控新增平台贷款。对融资平台实行分类管理优先保证已批国家重点建设项目的续建资金需要既要避免重点项目出现“半拉子”工程又要防范平台贷款假借“保续建”违规增长。严禁接受地方政府各种形式的违规担保、承诺。二是妥善化解存量风险隐患要按照银监会有关要求严格落实好各项存量贷款的整改规范和补足担保完善合同补正积极有序推进风险缓释工作。对于近三年到期的债务按照到期日进行排队组织开展偿债风险专项排查督促做好还本付息计划。三是规范平台贷款退出管理。严格退出标准、程序和责任确保平台贷款处置工作合法合规防止债务悬空。四是持续强化监测考核与监管约束。继续落实台账监测、名单式管理、严格问责等规定持续平台贷款风险管控严肃追究银行机构“一把手”违规发放平台贷款责任。（四）严密盯防房地产贷款及相关风险。一是积极督促各大型银行落实房地产宏观调控政策严控房地产过热地区的开发贷款规模抑制房地产投机投资需求加大对保障性安居工程建设的信贷支持力度。对个人住房按揭贷款的对象、利率、首付金额及操作程序等要坚决执行国家统一政策。二是加强风险动态监测分析和预警。督促强化房地产开发企业“名单制”管理逐户开展风险排查和流动性、清偿性测算及应对预案。加强对土地违规抵押重点机构、地区的检查和督促整改力度。三是关注房地产相关行业风险根据覆盖房地产上下游相关产业的生产经营情况做出防控风险的整体安排。（五）持续保持案件防控工作强度和压力。一是继续组织各大型银行主要负责人向我分局主要负责人签订《案件防控工作承诺书》将案件防控工作压力传导到银行业机构自身。二是认真组织好对各大型银行操作风险的现场检查对现场检查中发现的问题所涉及的违规高管、违规人员和违规机构果断“亮剑”。三是强化综合整治力度。督促各银行机构坚持开展员工教育、业务培训、制度建设、监督检查及奖罚兑现等基础性工作努力建立和不断完善案件防控工作长效机制。（六）扎实布设信息科技风险防范措施。一是跟踪督促各银行机构高层真正重视信息科技风险防范把信息科技风险管理纳入所在机构的全面风险管理体系做到与其他风险管理同研究、同部署、同检查；二是跟踪督促各银行机构抓紧落实好《商业银行信息科技风险管理指引》、《商业银行分支机构信息科技风险快速巡查指南》及《商业银行业务连续性监管指引》等规章制度中的各项要求特别是抓紧解决好人员不足、连续性管理跟不上、电力保障的及时性有效性欠缺以及对第三方管理较差等突出问题与不足；三是切实加强信息科技部门队伍建设明确界定部门工作职责不断完善信息科技非现场监管体系加强对重点信息科技风险的现场排查强化基础设施建设和风险自我评估。（七）努力提升全员声誉风险防范意识。一是督促各大型银行加强员工队伍的思想教育使每个员工都能充分认识到声誉风险无时不在无处不在与自身密切相关。二是督促各大型银行以整治不规范经营行为的专项活动为契机加强行业自律加强同业监督努力杜绝贷款附加不合理条件及不合理收费行为。三是在关键时间点和敏感时间段开展明查暗访坚决打击高息或变相高息揽储、无原则降低条件或变相无原则降低条件争夺客户等恶意竞争行为。四是加强对各大型银行高管人员日常行为监管对凡是涉及黄、赌、毒以及经商、参与非法集资、传销等活动的一律取消高管任职资格。五是督促各大型银行完善应急机制建设加强投诉管理和舆情监测关注公众反映强烈、投诉集中的业务领域。做好协解人员疏导规避群体性事件努力维护优良的服务信誉。六是督促各大型银行规范开展与融资中介机构的业务合作切实加强员工行为排查严防民间借贷风险向银行体系蔓延。