支行三月现金投放分析.docx

支行三月现金投放分析我行三月现金月日均库存限额192万元比上月限额减少106万元；现金投放计划2657万元比上月減少1043万元现金投放呈下降趋势主要是上月受春节的节前影响本月现金陆续呈回拢状态。现就有关问题分析如下：一、在控制现金投放方面1、全面提升银行服务层次降低支付性现金需求。全面深入了解不同客户群体的各种结算业务需求积极探索差别化、个性化服务手段满足不同存款人的结算需要主动联系有现金回笼潜力的企业协助企业及时把可营运生息的资金收笼入行。同时要进一步加大支付结算办法的宣传力度让客户熟悉各种支付结算办法并让客户切实感受到转账结算的优越性。其次基层行要认真执行结算纪律恪守信用严格遵守支付结算办法的相关规定确保客户能及时、准确地汇划资金提高客户资金使用效益从而有效拓展转账结算发展空间。再次不断创新服务内容和服务手段大力拓展各种代收代付业务。2、严格执行现金管理法律、法规遏制违规性现金需求。要充分认识现金管理的重要性要牢固树立“成本核算”观念大力开办转账结算业务增加结算手续费收入。自觉地严格执行现金管理的相关法规、各种现金支付管理办法等。同时要加强账户现金支取管理对各种结算账户违规超范围支取现金要及时予以制止。对大额和可疑支付交易报告等相关管理办法进行办理规避和化解现金金融风险。3、采用经济手段控制开户单位大量使用现金。采用经济手段控制开户单位大量使用现金对大额现金存取实行三级审批制度不致有效地控制现金风险还起到相互监督的作用尽可能想办法调节现金存取的有效方式借以引导开户单位使用转账结算减少对现金的需求量。通过实施上述的几点措施我行本月的现金投放额度相对保持在额度内。本月提现大额现金的结算帐户与上月有所不同：钟XX100万元胡XX60万元秦XX80万元等；对公帐户XX公司80万元XX有限公司130万元XX公司200万元X记公司60万元X力公司65万元等。二、下月资金预测方面：四月份相对资金回笼较多大部分客戶都使用转帐形式运作本月资金应该会较充足不会有什么大的不良反应。估计四月我支行现金投放额度为3200万元左右月日均库存控制在230万元以内使用。商业银行XX支行20__年4月1日