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鑫科宣传册

第一篇：鑫科宣传册上海鑫航信息科技有限公司一、企业介绍（一）公司介绍鑫舟集团是一家集“信息技术、金融理财、投资咨询、培训服务”为一体的多元化经营企业。一方面，作为集团B2B业务的旗舰，上海鑫舟信息科技有限公司是一家长期致力于个人金融服务管理领域的产品研发、生产及销售，并提供信息系统集成、信息技术外包、技术咨询、专业培训等服务的高新技术企业。另一方面，以上海鑫舟投资咨询有限公司和上海鑫舟保险代理有限公司作为B2C的载体，向个体和家庭提供全面的理财规划服务。鑫舟科技在信息技术领域紧跟时代发展，秉承“用户至上，以行业的目标为目标，以行业发展趋势为导向”理念，将其长期的金融服务实践经验和信息技术、基础性的业务内容与特殊性的用户需求融为一体，经来自多名国内一流金融行业、信息技术行业专家潜心打造，业已形成一套完整的金融服务管理技术支持体系，提供“管理咨询+技术支撑+服务外包”的一揽子服务和产品。目前，鑫舟科技渐已成为国内金融服务管理（特别是银行零售业务管理）外包服务的先进力量，公司的产品和技术成果已在银行、保险、证券、理财工作室等金融机构得以广泛应用，与高校、科研机构建立了长期深入的合作关系。其产品鑫舟系列软件已获得了国家创新基金项目立项，积累了丰富的项目开发与管理经验。“精勤于业、专思成行”，鑫舟愿携手用户与合作伙伴，“从理财师开始，改善一代中国人的理财习惯和方式”！共塑民族金融软件第一品牌。（二）企业文化：沟通、信任、激情敬业、互助分享、以客户为中心，以服务为导向（三）公司愿景：从理财师开始，改变一代中国人的理财习惯和方式！（四）公司口号：精勤于业，专思于行二、产品介绍：（一）鑫舟系列理财规划软件鑫舟系列理财规划软件是针对理财师从“产品导向”的理财服务向“以服务为导向”转型时必备的家庭财务分析和服务推动（销售）软件。该项目成功将此数十小时的工作简化为2-3个小时！该项目成功获得了2010年度上海创新基金、和2011年度国家创新基金的立项！不仅帮助理财师在收集客户简单信息后，立即可帮助客户进行未来生涯的模拟，以促成金融理财服务的推广和销售，大大提高工作效率和专业度，同时，该软件在具体为客户进行理财规划时，则是目前最完整的理财规划分析软件。四大好处：1.更专业——分析并明确和量化客户的理财目标，大大提高的理财师的专业度2.更高效——减少面谈收集信息及传达分析结果次数，将大大提高理财师的效率3.更自信——使理财师拥有高效率的工具，从而提高理财师在提供金融理财服务时的自信心。4.定位明确——理财师不必再把和客户的关系单纯地建立在投资回报的预期上，而使得理财服务的定位更加明确，理财师和金融理财服务的定位更加明确：那就是帮助客户实现人生不同阶段的需求。1、鑫舟二号（可在软件中截图）八大功能：1.客户管理功能：客户的信息添加、删除2.客户信息的系统性收集和整理：客户的基本家庭情况3.子女教育养育规划：通过输入客户子女的相关信息，即可较为具体和直观地表现家庭在未来教育金方面的支出情况。4.客户目前财务状况分析：家庭收入结构分析、支出结构分析、储蓄结构分析、资产负债结构分析以及综合财务分析等五大项5.退休规划：收集客户一定的信息，可分别计算客户及其配偶未来的退休工资，并且这些数据将进入最后的未来生涯模拟分析中。6.生涯模拟和展示：前期输入的信息将在这里汇总，通过电子表格明确无误地展示客户未来每一年各类收支的现金流状况、净现金流以及投资性资产的额度，同事计算出客户实现其所有理财目标所需的投资报酬率。同时，在这里将会用图示的方式展示客户投资性资产的走势，如果客户在退休前出现流动性问题，以及在退休后出现投资性资产为负的情况，在图示中一目了然。7.保险规划：由生命价值法和遗嘱需求法组成，以显示家庭在其主要成员的收入灭失后所带来的资金缺口。8.购房计算器：更好地展示其购房规划中的一些计算结果，其中包括等额本息还款方式、等额本金还款方式、减少月供、缩短期限等计算器。2、鑫舟三号（可在软件中截图）六大功能：1.客户信息收集：通过软件，理财师可用更加专业的信息来“换取”客户的资料。2.客户管理功能：在鑫舟二号的基础上，更增加的客户的分层分级管理、重要日期的提醒、客户面谈情况，甚至客户的职业变化等内容，为理财师提供客户电子管理档案。3.目前的家庭财务状况分析功能：针对每一项收集的家庭财务信息，都会有相应的分析结果。4.理财规划功能：通过多项规划功能，帮助客户明确自己家庭在人生不同阶段的需求和目标，并评估客户实现这些目标的可行性和必要条件。5.多次规划及存档功能：在国内首次实现了多次规划的存档功能，以表现不同时间、不同状况下的客户家庭财务费变化以及理财规划结果。6.撰写“理财规划书”和信息导出：自动形成专业化的理财规划书，各类表格、文字均可以“word”或“