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2019证券从业资格考试试题及答案：金融市场基础知识（练习题11）
Ⅰ.风险识别
Ⅱ.风险估测
Ⅲ.选择风险管理技术
Ⅳ.评估风险管理效果
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『准确答案』D
『答案解析』本题考查风险管理的概念。风险管理的过程包括风险识别、风险估测、风险评价、选择风险管理技术和评估风险管理效果等。
2.通过多样化的投资来分散和降低风险的方法是指()。
A.风险分散
B.风险对冲
C.风险转移
D.风险规避
『准确答案』A
『答案解析』本题考查风险分散。风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法。
3.马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为()，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
A.0.5
B.0
C.1
D.2
『准确答案』C
『答案解析』本题考查风险分散的适用情况。风险分散的理论基础是马柯维茨的资产组合管理理论。该理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
4.证券市场上的风险分散能够分为()。
Ⅰ.对象分散
Ⅱ.时机分散
Ⅲ.地域分散
Ⅳ.期限分散
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『准确答案』D
『答案解析』本题考查风险分散的分类。证券市场上的风险分散能够分为：对象分散、时机分散、地域分散、期限分散等。
5.因为证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资()能够分散实行。
A.对象上
B.时机上
C.地域上
D.期限上
『准确答案』B
『答案解析』本题考查时机分散。时机分散是指因为证券市场瞬息万变，人们很难准确把握证券市场的变化，有时甚至会出现失误，为此在投资时机上能够分散实行。
6.法定准备金率越高，货币乘数()。
A.越大
B.越小
C.不变
D.趋于正无穷
『准确答案』B
『答案解析』本题考查货币乘数。法定准备金率越高，货币乘数越小。
7.基础货币等于通货和()的总和。
A.准备金
B.定期存款
C.活期存款
D.企业存款
『准确答案』A
『答案解析』本题考查基础货币的概念。基础货币等于通货和准备金的总和。
8.货币乘数的决定因素包括()。
Ⅰ.法定准备金率
Ⅱ.超额准备金率
Ⅲ.现金比率
Ⅳ.定期存款与活期存款间的比率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『准确答案』D
『答案解析』本题考查货币乘数。货币乘数的决定因素包括：法定准备金率、超额准备金率、现金比率、定期存款与活期存款间的比率。
9.下列关于货币乘数的说法准确的是()。
Ⅰ.法定准备金率越高，货币乘数越小
Ⅱ.超额准备金率越高，货币乘数越小
Ⅲ.现金比率越高，货币乘数就越大
Ⅳ.定期存款对活期存款比率上升，货币乘数就会变大
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『准确答案』B
『答案解析』本题考查货币乘数。现金比率与货币乘数负相关，现金比率越高，货币乘数就越小，所以Ⅲ错误。
10.基金管理人使用基金财产实行证券投资时，不得有的情形包括()。
Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%
Ⅱ.一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%
Ⅲ.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定
Ⅳ.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『准确答案』D
『答案解析』本题考查证券投资基金的投资。
11.在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告()次跟踪评级报告。
A.1B.2
C.3D.5
『准确答案』A
『答案解析』本题考查公司债券发行的条款设计要求。公司与资信评级机构理应约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。
12.从规模上，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值。发行人累计债券余额不得超过企业净资产额的()。
A.20%
B.40%
C.50%
D.60%
『准确答案』B
『答案解析』本题考查企业发行企业债券的规模。从规模上，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值。发行人累计债券余额不得超过企业净资产额的40%。
13.《企业债券管理条例》规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的()。
A.20%B.40%
C.50%D.60%
『准确答案』B
『答案解析』本题考查发行企业债券的利率及付息规定。企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%。
14.当前，我国的基金主要投资于()。
Ⅰ.国内依法公开发