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梦醒时分：风险账户实核指引
梦醒时分：风险实核指引

课程框架
【目标学员】：40人
【课程课时】：2小时
【教学方式】：讲师讲授法
【人数限制】：100人
【课程目标】：
1、加强客户经理风险防范能力，提高客户经理风险防范意识。
2、规范流程、防范风险
3、学会风险账户实核
【课程背景】
在卡中心“控风险”的大背景下提高客户经理风险防范水平，学会控制风险。整体课程氛围轻松愉悦、举例鲜明、互动性强。
【课程导读】
课程介绍：本次课程分三个部分：实地核查什么、怎样实地核查、实地核查工注意事项。通过生动形象的讲授建立风险实核的三大项与实核方法来帮助学员形成风险防范意识。让每个学员能够在日常营销客户工作当中，都能够拥有“火眼晶晶”、“风险意识”，引导学员学会能够在快乐中成长与学习。

课程纲要
章节时间具体内容（任务分解）页码教学方法实施说明教学辅助导入约20分钟导入1-6P案例、视频、讲授第一章约20分钟实地核查WHAT7-13P案例、讲授第二章约50分钟HOW实地核查14-34P讲授、案例、互动、演练第三章约30分钟实地核查TIPS35-43P讲授、案例、互动、演练
课程互动资料说明
章节所属资料页码信息内容时间实施说明导言P4视频：《风险无处不在》3分钟在开讲前，告诉大家即将播出的视频是一个服刑者的讲述。播放视频，让学员认识到风险无处不在。导言P5互动10分钟讨论风险是否重要？若你是实核人员如何做？第二章P32实核指引表使用操作15分钟人手一张表格，学会实核的操作内容收集第二章P33角色扮演20分钟三个角色扮演游戏，适当给予小礼品奖励

课程实施准备检查表
编号所需材料数量备注资料类1授课幻灯片2实地核查资料记录表若干人手1张3案例散页4工具卡设备类1桌椅依据人数而定2大白板1个3翻页板1~6个文具类1圆珠笔每人1支大白纸白板笔黑色、红色、蓝色名牌每人一个报事贴1本（50-100页）美纹纸PPT1
授课关键点：
自我介绍。
讲师介绍下课程开发背景【【时间掌控】5分钟
【授课方式】讲授教学法背景音乐
【主体内容】“来到这里，见到大家，我感到非常荣幸。各位都是我们卡中心的精英，希望我们今天能共同学习，度过一个愉快的上午/下午”；自我介绍下，我叫某某，......。本次课程是讲“梦醒时分”，如此朦胧美的名字，但对于今天的风险培训，它同样非常适合，怎么讲呢？我们要讲授的是M0风险账户实核，就是对大家之前办理的申请表的再核实，可能我们的美好愿望会如梦方醒，可能客户面貌变的狰狞，可能庆幸自己幸亏进行了风险核实，否则梦断蓝桥；希望今天的课程能对大家日后工作有所帮助，希望大家掌握“如何进行风险实核”。谢谢大家！
【总结过渡】
在正式开讲前我们来共同看几个风险案例。

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授课关键点：
突出无期徒刑
【时间掌控】2分钟
【授课方式】案例教学法讲授教学法
【主体内容】王争无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
王争，安徽宿州人，侦查机关抓获时，从他的暂住地起获了333张信用卡。案情显示：王争悉数搜罗身份证及身份证复印件，以便伪造证明文件向银行申办信用卡。他共收集了140余份身份证材料，逐一伪造某人在其注册的圣骐祺公司的工作证明和收入证明，还伪造租房合同作为居住证明，再购买200多张手机电话卡用来违法用途接听。办案机关查明：在短短两年时间里，王争骗取10家银行人民币数额高达1049万余元。
厉害吧，人厉害，判刑更厉害！
【总结过渡】
若前端实核不做带来的风险损失将可能是巨大的，无期徒刑！没想到吧，弄个信用卡，还回关一辈子监狱。那么当我们客户经理外出作业我们又该如何防范呢？
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授课关键点：
突出小罪也判刑【时间掌控】2分钟
【授课方式】案例教学法讲授教学法
【主体内容】
姐妹花，判处有期徒刑7个月，并处罚金1万元。
从2007年8月开始，肖某利用自己在台江区虚假注册的两家公司，对外招工。之后，受害人李小姐、唐女士等多人陆续上门应聘，肖某留下了这些人的身份证复印件，却没有录用他们。多少懵懂的大学生、失意青年被忽悠了啊！
我们可要珍惜中信这份工作啊，中信集团多大啊！国有企业！现在的社会险恶啊
【总结过渡】
若前端实核不做带来的风险损失将可能是巨大的，下面我们再看一个视频案例。
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授课关键点：
信用卡风险无处不在。【时间掌控】5分钟
【授课方式】案例教学法讲授教学法
【主体内容】
高压线，大家都不可碰及，我们要处处小心。下面看段视频，这哥们竟然对单位同事下手，够阴的呀！大家看看。
【总结过渡】
在了解了风险的可怕后，让大家是否产生些疑惑或是反思啊？

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授课关键点：
讲授教学法互动学习，启发学员实地核查的重要性，引导提问学员怎么核查。【时间掌控】3分钟
【授课方式】讲授教学法
【主体内容】
刚才我们听完三个风险案例