金融理财销售工作计划范文模板.docx

金融理财销售工作计划范文模板导语：金融就是对现有资源进行重新整合之后实现价值和利润的等效流通。以下是我整理的金融理财销售工作计划范文模板仅供大家参考。一、职业道德和专业素养业务部作为公司的窗口直接面对客户个人的一言一行代表着公司的形象因此必须树立良好的个人形象和精神风貌掌握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感更是一种信赖感。担保行业不同于一些传统行业我们不需要对客户卑躬屈膝当然也不能唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大方建立一种互利、互信、平等的合作关系。熟悉公司每种业务的办理流程和所需资料加强专业知识的学习如财务、法律等是我工作的第一要务;了解每个行业的发展状况、变化趋势结合自贡本地经济结构特点重点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势成为我第二阶段的学习目标。学会分析企业的经营情况建立一套分析模型从定性分析做到定量分析使每个企业的真实经营情况得以还原帮助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险成为我第三阶段的学习目标。二、营销渠道的开发和维护做业务离不开营销一个好的业务人员不仅是会卖产品更是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形象有道德、讲原则在工作中游刃有余展现自己独特的人格魅力我想营销的第一步已经成功了。怎样才能建立自己的营销体系不仅能使客户找到你还能与客户成为朋友其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持与他们建立良好的合作关系让他们为我们带来更多优质的客户。第二、让客户为你带来更多的客户认真对待每一笔业务用心对待每一个客户相信他就会给你带来更多的客户你的财富就会源源不断。第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户当然也包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源相信就能事半功倍。三、加强反担保方案的设计能力通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务我发现担保公司在执行反担保时比较被动大多的反担保措施都只能在合同中约定难以得到法律层面的支持。能否成功的设计反担保方案成为我们控制风险的关键。众所周知各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业在这种情况下我们既要控制风险又要开展业务给我们提出了更高的要求。对客户的反担保要做到深入挖掘重点分析按照公司领导的核心要求“增大客户的还款意愿增加客户的违约成本”那么我们必须对客户进行深入、细致的调查摸清企业的真实情况特别是法人的个人资产要深入挖掘不容客户隐瞒或虚构只有这样才能对症下药设计出的反担保措施。其次换位思考从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力的在反担保设计中做到“覆盖面广核心抵押物突出执行难度低变现能力强”。四、建立科学的风险评价体系虽然风险控制不是我们的工作重点但作为业务人员的我应该尽自己所能把风险控制在第一阶段。首先确保收集资料的详尽、真实、准确其次在现场调查中做到客观、深入、细致做到多渠道、重验证全方位对企业进行了解调查利用好工商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应该是一个多面手对财务和风控也应该认真学习建立一套定量的风险评价体现使自己在工作中也能反复验证不断改进。使自己的业务能力得到全面提升。五、强化服务意识和风险防范意识创新工作方法和措施人不仅要会走路而且应该学会不走寻常路。任何时期的墨守陈规、固步自封终将导致被淘汰对于高速发展的现代企业更是如此。担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业要在这个行业里立足、生存必须要学会创新才能更好的应对不断变化的市场。尤其是国家正在逐步实行利率市场化改革说明国家正一步一步放宽金融市场把资金交给市场使优质资源得到更大限度的资金支持更好的发挥市场效应使市场的供求关系得以限度的提升当然这样加大了整个金融体系的风险那么我们更要学会更好的控制风险解读政策、顺应政策、应用政策制定更合理的发展方向并针对一系列宏观经济的变化更好、更快的对我们的工作方法做出调整不断提升风险防范意识和服务意识创新思维这样才能更好的完成工作。延伸阅读金融理财销售工作计划20xx金融理财销售工作计划（一）为着力完善萍乡陶瓷产业基地中小企业融资担保体系向中小企业提供便利的融资渠道和优质的融资担保服务促进企业稳健持续发展经区委批准于20xx年6月成立了萍乡市湘东区中小企业融资担保中心和江西萍乡燎原投资有限公司鉴于融资担保工作的特殊性根据《江西省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定：凡是设立担保机构须经省的政府金融办批准并颁发融资性担保机构经营许可证后方可开展融资担保业务。由于省金融办1、2月份对全省融资性担保机构进行规范整顿