目前各寿险公司销售的投资、分红类产品及销售情况.docx

编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径学海无涯苦作舟页码：目前广州地区各寿险公司投资分红类产品销售等情况及启动我司分红类产品的建议企划部李振军第一部分各公司投资分红产品销售情况中国人寿……………………………………………………2平安寿险……………………………………………………2太保…………………………………………………………7友邦………………………………………………………..10泰康………………………………………………………..11信诚………………………………………………………..12新华………………………………………………………..13第二部分我司面临的形势市场份额将严重下降………………………………………………15来自平安的挑战…………………………………………………….15来自友邦的挑战…………………………………………………….15来自太保的挑战…………………………………………………….16其他寿险公司的挑战……………………………………………...16加入WTO后的挑战………………………………………………..16第三部分启动我司分红类产品的建议加快启动银行代理保险业务的发展速度………………..17团体业务…………………………………………………..18个人业务…………………………………………………..26内部资源支持……………………………………………..30目前广州地区各寿险公司投资分红类产品销售等情况及启动我司分红类产品的建议企划部李振军第一部分各公司投资分红产品销售情况中国人寿险种：千禧理财两全保险团体年金（补充养老型）业务情况：从1月1日开始到3月6日千禧理财两全保险保费收入178万元。团体年金没有承保一单。平安寿险险种：平安鸿利终身保险条款（分红型）平安鸿盛终身寿险（分红型）平安世纪彩虹少儿两全保险（分红型）平安世纪理财投资连结保险平安千禧红（分红型银行代理险种）业务情况：经营方针。加快发展业务创新预算管理专业经营。经营战略。寿险、产险齐头并进投资、证券两翼齐飞快速发展、稳健经营并重三至五年确立平安优势地位。具体措施。品牌策略。强化“专业、价值”的平安品牌通过建立健全以电子商务、电话中心、金融门店为标志的3A（anywhere、anytime、anyway——无论何时、何地、何种方式）服务体系为客户提供综合性、一站式服务。进一步完善客户服务体系推出国内急难援助服务培养忠实客户群。通过ISO9000质量管理体系的试点和推广提高两核及新契约作业人员质量意识、品质意识提高客户满意度。产品策略。加大投资连结、分红险、健康险系列组合产品的开发、推广。完善个人营销、团险、银行代理险种体系。销售策略推出合适的网上销售产品。进行团险销售体制改革提升队伍销售技能实现团险业务飞速发展。完善证券销售体制。管理策略。完善“紧密、高效”的管控模式。改革三级机构的管理模式加强对分支机构的业务管理。通过全预算管理使资源向重点地区倾斜加快重点地区的机构发展迅速抢占市场提高市场占有率。保费收入。今年1-2月份平安在广东省的投资连结产品共销售5000万元左右其中广州地区共销售3000万元左右占业务总保费的比重正从60%向75%逐渐攀升另银行代理险种千禧红截止2月底共销售503万元其中2月份销售了485万元。计划任务。团险今年全省计划8.8亿力争9.5亿其中广州大概占60%左右的比重；银行代理计划任务1500万元力争2000万元；个人营销平安总公司下达的任务为全省5亿新单但广分老总刘安石（大连调来）定的目标是10亿新单其中广州地区估计为6亿新单目标非常之宏伟。险种推出。个人营销今年将推出第二代投资连结产品（该产品将改变第一代投资连结产品只有一个帐户的做法设立三个投资帐户客户可以根据自己的风险和收益偏好自由地选择自己的投资组合不同的投资帐户由客户自由选择保费进入的比例）团险也将推出三个关于女性、重大疾病等方面内容的新险种。银行代理。与工商银行和建设银行联手推出千禧红去年12月底推出主要在工行销售在很多储蓄所门外或室内贴有彩色海报、文字广告及放置宣传资料。工行由代理部负责此项工作其中窗口式柜台销售的情况不理想但在设有“个人理财服务”专区的30多个网点工行派人（一般为两人轮流上班）专门负责咨询工作所以销售就比较好据一储蓄所服务人员说2月份他们做了100多万其中有个客户一次购买了10多万元。“千禧红”分A、B型A型为趸交可交现金B型为月交只能银行划帐。在踩点的1个小时中共有四人前来咨询在聆听过程中发现如下问题：（1）产品是哪个公司的并不重要因为产品大都大同小异；（2）手续的办理方不方便比较重要；（3）投资收益客户看得非常重要；（4）1-3年内退保能否拿回本金决定了客户的投保意愿；（5）简单明了