短期融资及设备融资风险管理ppt课件.ppt

短期融资及设备融资风险管理
RiskManagementof
Short-termFinancingandEquipmentFinancing引言Introduction引言Introduction引言Introduction引言Introduction第一部分国内短期融资主要品种PartITheVarietiesofDomesticShort-termFinancingProducts1、营运资金贷款
1.Workingcapitalloan
满足借款人日常经营中合理的连续使用需求
Theborrowerusesfornormalbusinessoperationsortomeetcontinuousneedforcapital
未来综合收益和其他合法收入等作为还款来源
Futureincomeandotherlegalincomearetheresourcesforrepayment.
可采用循环贷款方式，一次签约、多次提款、逐笔归还，循环使用
Itcouldberevolvingloans.Signcontractonce,drawdownseveraltimes,repaymentbytransactions.2、周转限额贷款
2.revolvinglineofcreditloan
满足借款人日常经营中确定产品用途项下的资金短缺需求
Financeconfirmedproductsinnormaloperationwhenborrowerareshortofcapital
以约定的、可预见的经营收入作为还款来源
Theagreedpredictedoperatingincomeistherepaymentresource.3、临时贷款
3.Temporaryloan
满足季节性或临时性的资金需求
Tofinancetheseasonalortemporarycapitalneeds.
依据订单组织备货和生产
Preparingthematerialandproductionaccordingtotheorder.
以对应的产品（商品）销售收入和其他合法收入等作为还款来源
Thesalesofrelevantproductsandotherlegalincomearetherepaymentresources.
4、搭桥贷款
4.Bridgeloan
满足阶段性的资金需求
Tofinancetheinterimcapitalneeds.
以未来所获政府拨款等非经营性现金流作为还款来源
Thecashflowfromnon-operationistherepaymentresource,suchasgovernmentfunding.
主要适用已落实计划内资金暂时无法到位，需要先行垫付资金的借款人（学校、医院等事业法人或城市建设投资公司等企业法人）
Itismainlytofinancetheborrowersuntilpermanentorthenextstageoffinancingcanbeobtained,suchasschool,hospitalorothernon-profitorganizationsandurbandevelopandinvestmentcompanies.5、贷款承诺
5.Loancommitment
满足借款人未来一定时期内或有的融资需求，向其出具的具有法律约束力、允许其在需要时按照合同约定条件提取贷款的信贷承诺
Tomeetthecontingentfinancingneedsinacertainperiodinthefuture,thealendermakescommitmentsthatarecontractualobligationsforfuturefundingtoaborroweronspecifictermsinreturnforafee
为借款人提供信用支持（发行债券或商业票据、向第三方融资、收购资产）
Providecreditsupporttoborrowerssuchasbonds,commercialpaper,financingfromathirdparty,acquiringassets,etc.基于单笔贸易的短期融资品种
Thevarietiesofshort-termfinancingproductsbasedonsingletradetransaction
保理
Factoring
打包贷款
Packingloan
国内发票融资
Domesticinvoicefinancing1、保理Factoring

应收账款须符合以下条件：
Theaccountsreceivable(AR)shouldmeetthe