第10章国际业务ppt课件.ppt

第十章国际业务第一节国际业务的经营目标和组织结构国际业务的组织结构
（1）国际业务部：设在总行，行内其他国际业务机构的经营情况均通过该部门上报总行
（2）国外分行：又称国外联行，多设在国际金融中心，是跨国银行国际业务组织机构的首选，也是跨国银行规模大小的标志。从地位上说，它是从属于总行的能独立经营业务的分行，不是独立法人，其资产、负债等均为总行的一部分。国外分行的经营要受东道国法规的约束。（3）国外代表处：在不允许开设分行的国家，或认为有必要建立分行但尚没有条件建立的国家，银行可先设立代表处。它不能经营存贷等一般国际业务，主要作用是建立声誉，扩大影响，为设立分行作准备。
（4）国外代理行：代理行关系往往是双向的，互相提供服务，并为身处不同国家的银行之间提供财务上沟通的便利，方便银行间资金划拨清算、代收代付的处理。数量远多于国外分行。（5）国外子银行：与总行财务独立，其资产负债和信用政策也不是总行的组成部分，与国内总行之间是控股与被控股的关系。
（6）国际联合银行：由几个跨国银行共同投资组建，其中任何一家银行都不能持有50%以上的股权。组建目的是经营辛迪加贷款。目前，主要以国际货币市场为依托，从事欧洲货币贷款。
（7）银行俱乐部：成员银行间仅仅是一种国际合作关系，组织形式松散。由于成员多来自欧洲，又称“欧洲银行集团”。组建目的是协调和促进成员行间的国际业务，分散各自经营风险。
第二节外汇资金筹集第三节贸易融资和国际贷款进口押汇：银行在收到信用证或进口代收项下单据时，要求进口商付款赎单。当进口商流动资金不足，无法按时付款赎单时，向开立信用证的银行申请借款。押汇期限一般与进口货物转卖的期限相匹配，并以销售回笼款项作为押汇的主要还款来源。这相当于进口商获得一笔短期信用贷款。
打包放款
打包放款，是指在出口商从货物仓库提货并将其打包装船期间，银行为其提供的一种短期资金融通方式。
银行在进行打包放款时，以出口商提交的正本信用证为抵押，并规定出口商必须向其交单以确保信用证能够付款或承兑。
一般而言，打包放款的金额不超过信用证金额的80%，放款期不超过信用证有效期。出口信贷
是指出口地商业银行或其他金融机构为促进本国出口而提供给贸易双方较低利率的中、长期贷款。出口信贷通常由政府支持。
（1）卖方信贷
提供给出口商，以便其向进口商提供延期或分期付款等优惠条件，增加产品吸引力。贷款金额一般不超过出口商品总值的85%。
（2）买方信贷
提供给进口商。出口地银行先与进口地银行签订信贷协议，然后由进口地银行提供给进口商。福费廷（forfeiting）
又称票据包买，是银行在延期付款的国际贸易中提供的一种中长期融资方式。出口商将经进口商承兑并经进口地银行担保的远期汇票（期限一般为5-10年），以贴现方式无追索权的出售给出口地银行，提前取得现款。该融资方式广泛应用于延期付款的成套设备、飞机、船舶等贸易中。
特点：金额巨大，付款周期长；对进口商及担保行的信用要求高；业务复杂，费用较高。二、国际贷款直接银团贷款，指银团内各参加行直接向借款人放贷，但必须共同协商，在贷款总协议中指定代理行办理具体贷款事宜。
间接银团贷款，指由牵头行先向借款人贷款，然后将贷款份额分割转售给其他成员行，放贷后的管理工作由牵头行长期负责。
银团贷款的特点和作用
贷款金额较大，一般在1000万美元以上；期限一般在1-15年间，大多在3-10年；采用分期按市场利率进行调整的浮动利率计息；贷款币种多选择发达国家发行的硬通货，如欧元、日元等。
银团贷款能分散国际贷款风险，有利于银行拓展国际业务，并为无力从事国际贷款的中小银行提供机会。
目前国际资本市场借贷总额的60%以上是国际银团贷款。我国在1983年首次运用该贷款，现在它已成为我国获取国际商业贷款的重要形式。第四节外汇买卖一、外汇交易方式
现货交易
远期交易
外汇期货交易
外汇期权交易
外汇互换交易
二、银行参与外汇买卖原因
规避外汇风险
调节货币结构
满足客户调剂自身外汇头寸的需要
三、经营策略
在准确预测基础上进行交易决策
选择合适的交易方
建立完善交易程序和规则
培养高素质交易员第五节离岸金融业务存在意义
离岸金融业务的开展使信贷交易实现了国际化，并为国际金融中心的扩散创造了重要条件.
伦敦是传统离岸金融业务的中心。
二、离岸金融市场的种类
将离岸金融市场按照市场业务的经营和管理来划分，分为内外混合型、内外分离型和避税港型。内外混合型离岸金融市场
离岸金融市场业务与国内金融市场业务不分离，两市场资金和业务互补。资金即可由国内流向国外，也可由国外流向国内。对境外流入资金的利息免征利息税，且对外汇资金不实行存款准备金制度。
例：伦敦和香港离岸金融市场
内外分离型离岸金融市场
该类市场是专门为非居民业务交易而创立的。境内业务与境外业务分开，