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中国银行Z分行个人理财业务营销策略研究的任务书
任务书
一、研究背景及目的
近年来，中国银行在个人理财业务方面取得了显著的成绩。为了进一步提升个人理财业务的市场份额和竞争力，中国银行Z分行决定进行个人理财业务营销策略研究。
本次研究的目的是通过深入分析当前个人理财市场的发展趋势、客户需求及竞争环境，为中国银行Z分行制定一套适合的个人理财业务营销策略，提高客户满意度、增加业务收益。
二、研究内容及方法
1.市场分析：
a.分析当前个人理财市场的发展趋势，包括市场规模、增长速度、特点等。
b.调研目标客户群体的需求特点和趋势，了解个人理财产品的受欢迎程度。
c.分析竞争银行的个人理财产品、市场定位和优势劣势。
2.客户调研：
a.通过问卷调查或面对面访谈等方式，了解目标客户群体对个人理财业务的认知和态度。
b.分析客户需求特点、投资偏好和风险承受能力，为个人理财产品设计和定价提供依据。
3.产品定位：
a.根据市场分析结果和客户调研结果，确定个人理财产品的市场定位，包括目标客户群体、产品特点和差异化策略。
b.深化产品设计，考虑客户需求多样化，提供更灵活、具有竞争力的个人理财产品。
4.渠道营销策略：
a.分析目标客户的渠道偏好和行为特点，制定合理的个人理财业务渠道策略。
b.提高个人理财业务的线上化和移动化程度，通过电子银行平台等渠道，提供便捷、高效的个人理财服务。
5.服务品质提升：
a.分析目标客户对个人理财业务服务的期望和满意度，制定提升服务品质的策略和措施。
b.建立与目标客户群体的沟通渠道，及时了解客户需求和反馈，持续改进个人理财服务体验。
三、研究进度安排
1.第一阶段（两周）：市场分析
a.收集分析个人理财市场的相关数据及资料。
b.研究竞争银行的个人理财产品和市场定位。
2.第二阶段（两周）：客户调研
a.设计问卷或面对面访谈方案，并进行数据收集。
b.对客户调研结果进行分析和总结。
3.第三阶段（两周）：产品定位
a.基于市场分析和客户调研结果，确定个人理财产品的市场定位。
b.进一步深化产品设计，提出改进意见。
4.第四阶段（两周）：渠道营销策略
a.分析客户渠道偏好和行为特点，制定个人理财业务渠道策略。
b.提出个人理财业务线上化和移动化的改进措施。
5.第五阶段（两周）：服务品质提升
a.分析客户对个人理财业务服务的期望和满意度。
b.制定提升服务品质的策略和措施。
四、研究成果
1.研究报告：根据以上研究内容和进度安排，编写包括市场分析、客户调研结果、产品定位、渠道营销策略和服务品质提升等方面的研究报告。
2.研究建议：在研究报告中提出针对中国银行Z分行个人理财业务的相关市场营销建议和改进措施。
五、注意事项
1.严格按照研究进度安排，确保研究工作的质量和进度。
2.注意保护客户个人信息，进行合法合规的数据收集和使用。
3.研究过程中应注重实证分析，提供可行性的研究结果和建议。
六、预期结果
通过此次个人理财业务营销策略研究，中国银行Z分行期望获得以下结果：
1.对个人理财市场的深入了解和把握，提高对市场趋势的预判和应对能力。
2.通过客户调研，形成对目标客户需求和偏好的清晰认知，为产品设计和定价提供依据。
3.通过产品定位、渠道营销策略和服务品质提升，提高个人理财业务的市场竞争力和客户满意度。
七、参考文献
（列出您认为对研究有帮助的相关文献，以供参考）
注：本任务书仅供参考，在实际开展研究时需根据具体情况进行修改和完善。