南开大学20秋《财务法规》在线作业-3(参考答案).pdf

1.由司法机关确定当事人之间的信托关系而成立的信托是()。

A.法人信托

B.法定信托

C.公益信托

D.他益信托

答案：B

2.银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其()蒙受损失

的可能性。

A.存款

B.资产和预期收益

C.声誉

D.自有资本金

答案：B
3.向社会公开发行的证券票面总值超过多少的，应当由承销团承销?()

A.3000万元

B.1500万元

C.6000万元

D.5000万元

答案：D

4.选项所列()机构有向银行查询、冻结、扣划单位存款的权力。

A.税务机关

B.工商行政管理机关

C.产品质量监督管理机关

D.物价管理机关

答案：A
5.我国的公司法及证券法所指的证券转让是指下列哪一选项的性质?()

A.证券买卖

B.证券继承

C.证券质押

D.证券借贷

答案：A

6.张某向王某借款1万元，约定年息为15%，并由李某提供了保证。现王某欲将该

债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的

内容是正确的?()

A.如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任

B.如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任

C.该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责

任

D.该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保
证责任

答案：B

7.开证银行若受理申请人的开证申请，应收取不少于开证金额()的保证金。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

答案：A

8.根据《公司法》，单独或合计持有股份有限公司()以上股份的股东，有权向股东大会

提出临时提案。

A.百分之三

B.百分之五

C.百分之十
D.百分之十五

答案：A

9.下列有关股份有限公司董事的陈述，错误的是()。

A.每届任期不得超过三年

B.任期届满可以连选连任

C.一个股份有限公司最多可有十九位董事董事

D.在任期内辞职导致董事会成员低于法定人数，无论何种情况下，在改选出的董事就

任前，辞职董事也不应再履行其董事职务

答案：D

10.依据商业银行法，选项所列是商业银行破产的原因()。

A.严重亏损

B.资不抵债

C.不能支付到期债务
D.因经营管理不善导致严重亏损

答案：C

11.有限责任公司签发的股东出资证明书应当载明()。

A.法定代表人

B.公司登记日期

C.股东的姓名或者名称及住所

D.公司注册资本

答案：D

12.根据我国《证券法》的规定，证券公司能否从事证券自营业务?()

A.证券公司均可以从事证券自营业务

B.证券公司均不得从事证券自营业务

C.证券公司只能从事由包销产生的证券自营业务
D.一部分证券公司可以从事证券自营业务

答案：D

13.下列关于有限责任公司股东用于出资的非货币财产的说法，哪项是错误的?()

A.应当是无形财产

B.可以用货币估价

C.可以依法转让

D.不违背法律禁止性规定

答案：C

14.自然人在票据上签章()。

A.应当采取签名的形式

B.应当采取盖章的形式

C.应当采取签名加盖章的形式
D.可以采取签名或者盖章，或者签名加盖章的形式

答案：D

15.股票发行采取溢价发行的，其发行价格由下列哪项所述之人协商确定并报国务院

证券监督管理机构核准?()

A.发行人与代销的证券公司

B.发行人与包销的证券公司

C.发行人与证券交易所

D.发行人与承销的证券公司

答案：D

16.会计从业资格证书年度检查验证制度，一般()进行一次。

A.半年

B.一年

C.二年
D.三年

答案：C

17.由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，

银行通常将()看做对其市场价值最大的威胁。

A.市场风险

B.声誉风险

C.法律风险

D.流动性风险

答案：B

18.成长型基金的基本目标为()。

A.追求稳定的经常性收入

B.追求资本增值

C.追求超越市场表现的投资业绩
D.经常性收入与资本增值兼顾

答案：B

19.蓝天股份公司上市公司的董事长甲，因单位房改急需款项，遂将其个人所有的蓝

天股份公司股票质押给乙，借款10万元。有关该事例中质押合同效力的下列表述中，哪

一个是正确的?()

A.质押合同自甲与乙签订质押合同之日生效

B.质押合同自甲与乙办理质押合同登记之日生效

C.质押合同自甲取得乙的借款之日生效

D.质押合同因甲的股票不能设定质押而无效

答案：D

20.我国票据法的票据品种未包括()。

A.人民银行发行的央行票据

B.银行本票