商业银行调研报告精选多篇.doc

商业银行调研报告(精选多篇)商业银行个人理财业务市场调研报告大学信托与理财研究所与中国银行业协会主办的“商业银行个人理财业务创新统计调查”的结果作出。调查向全国性商业银行总行、省级分行的理财管理部门发放调查问卷___X份收回问卷___X份。收回问卷中少数问卷对某个具体问题的答复属于无效答复或者没有答复。一、关于理财业务的制度环境1、调查结果显示早在《商业银行个人理财业务管理暂行办法》出台之前多数银行就已经开展理财业务或者类似业务创新。说明多数银行及其分支机构对于业务创新的重视也说明银行业务创新对于制度建设也存在推动作用。调查问卷显示___X份有效答卷中___.X%的被调查者对于在《办法》出台之前是否开展过理财业务或者类似业务的回答是肯定的其他的___.X%被调查者回答是否定的。2、被调查者高度肯定理财管理法规的功用认为《商业银行个人理财业务管理暂行办法》出台对构建和规范银行个人理财业务的制度环境起了积极作用效果比较明显。调查问卷显示___.X%的被调查者对于《办法》在构建和规范银行个人理财业务环境中的作用持肯定态度其他的___.X%被调查者持否定态度。说明被调查者多数认可理财法律制度对于银行理财业务发展的促进作用肯定了制度建设的重要性。3、被调查者多数认为应当进一步推进理财的制度建设进一步出台有关法规。对于银行个人理财业务法规体系建设中以《商业银行个人理财业务管理暂行办法》及《商业银行个人理财业务风险管理指引》两个法规规范和管理银行个人理财业务是否已经足够的问题高达___.X%的被调查者认为还非常不够应当进一步加强制度建设。只有___.X%的被调查者认为两个法规已经足够了。对于商业银行开展个人理财业务有无修订现有《商业银行法》等法律的必要___.X%的被调查者认为有必要___.X%认为无必要。4、绝大多数被调查者认为有必要建立统一的法规管理包括银行理财在内的理财市场。对于从长远来看是否有必要对包括银行个人理财在内的各类理财市场建立一套统一的法规进行规范___.X%的人认为有必要X.X%的人认为没有必要。5、绝大多数被调查者认为银行个人理财业务与我国金融混业的发展趋势密切相关。关于当前商业银行开展的个人理财业务与我国金融混业的发展趋势认为有关系的占比为___.X%认为没有关系的占比为X.X%。二、关于理财业务1、多数银行开展理财业务的时间在X年以下可以说理财业务尚处于起步阶段。关于商业银行实际开展个人理财业务的时间调查结果显示X年以下占比___.X%；X-X年占比___.X%X-X年占比___.X%X-X年占比___.X%X年以上占比X.X%。2、多数银行开展理财业务的动力来源是多元的影响因素较多依次为本行业务创新、同业的竞争因素影响、上级行的要求、客户的要求等。关于银行开展个人理财业务创新的动力来源方面在有效问卷多选回答中选择“上级银行要求开展”的占总样本数的___.X％；占总样本数的___.X％选择了“其它银行开展”；占总样本数的___.X％；回答“本行业务创新”；占总样本数的___.X％；选择了客户要求回答占总回答数的___.X％。3、多数银行开展的理财业务比较全面多数银行同时开展了保证收益理财业务和非保证收益理财业务。目前被调查者所在银行已经开展的个人综合理财业务中已经开展保证收益理财业务的占比___.X%；非保证收益理财业务占比___.X%二者皆有的占比___.X%。4、多数被调查者认为保证固定收益的理财业务更容易为客户认可开展难度小。这也显示多数理财产品的投资者属于风险厌恶型。对此有下列多项调查结果佐证：首先调查显示对于目前已经开展了保证收益个人理财业务的银行回答保证固定收益业务更容易开展的为___.X%回答保证最低收益、其他收益分成业务容易开展的占比为___.X%。其次目前已经开展了非保证收益个人理财业务的银行中对于更有市场竞争力的业务选择保本浮动收益者占比___.X%选择非保本浮动收益占比X.X%。这个结果佐证了多数理财产品的投资者属于风险厌恶型。再次相比之下多数银行发展得最好的理财业务依次是：保证固定收益；保本浮动收益；保证最低收益；其他收益分成；非保本浮动收益。在本项调查中共有___X份有效问卷有___X份问卷选择了保证固定收益占总问卷数的___.X％；有___份问卷选择了保本浮动收益占总问卷数的___.X％；有___份问卷选择了保证最低收益占总问卷数的___.X％；有___份问卷选择了非保本浮动收益占总样本数的X.X％。其四多数被调查者认为目前尚不具备在国内大量开展非保本浮动收益业务的条件。认为具备条件的只有___.X%认为不具备___.X%；另外有X.X%没有回答。虽然如此多数被