TD开户操作流程.doc

TD开户流程：
以下以兴业银行为例。做详细的解说：
兴业银行
客户需带证件：个人身份证
办理地点：兴业银行各个营业网点+
需填表格：
1.贵金属投资咨询服务协议（兴业）。
这个是从公司发出的协议，是我们代理的TD的合作单位金创盖章的，一式三联，第一联：会员留存，第二联：银行留存。第三联客户留存.
客户需要填写右上角的乙方客户姓名，身份证上对应的地址，联系电话。
此单的下面。我们可以先自行填好。代理机构的名称-山东金创股份有限公司，客户名称，客户银行卡所在地区，证件类型-身份证，证件号-对应的身份证号，交易银行卡卡号，客户黄金编码#这个是从银行签约后从银行柜体生成的。会有附带的另一张客户留存的带有交易编码的存根。
（备注：投资服务协议的第七条，本协议的服务有效期填签约的那天的日期到一年后的时间）
2.兴业银行代理个人客户贵金属投资风险评估按揭书
这个主要是做投资产品适应性测试，也是三联单。一般分数会在20分以上。这个单子主要就是左下角要客户签字
3.兴业银行代理个人客户贵金属买卖业务协议书，
一式三联，只用客户在右下角签字确认
4.兴业银行代理个人客户贵金属买卖业务签约表
一式三联的单子，这个单子是客户填写自己个人信息然后签字确认即可
代客户签约成功后，要反馈回来第一个单子也就是贵金属投资咨询服务协议，

注意事项：
1，若已在他行签约过贵金属交易的客户准备转至兴业银行，客户需到原开户行销户后再与兴业签约
2，原本已经在兴业开户在操作的客户，一个月以内的可以转到自己的名下，但是如果超过一个月的户，即使销户再开，但是客户名下的黄金编码已经生成，就不能算到自己名下的了，只能用其他的身份证再行开户签约。

简单步骤如下：
一、至兴业银行柜台开通银行卡、网银及贵金属业务
1．开办借记卡
2．办理个人网银
二、签约开通贵金属业务
步骤一.客户通过柜台开通个人网银，并签约贵金属业务。
步骤二.当开通完贵金属业务后，按照贵金属信息的显示，填写我们公司提供的三联单后。
步骤三：客户把三联单内的一联交给银行柜台，一联寄至公司，一联客户留档。
深发银行
需带证件：个人身份证
办理地点：深发银行各个营业网点
需填表格：个人综合签约帐户、个人网上银行贵宾版客户申请表等
注意事项：
1. 请在办理贵金属签约时在选择“合作机构客户，合作机构编码”一栏处（见附件1）输入我公司机构号，机构号为S558。
2. 若已在他行签约过贵金属交易的客户准备转至深发，客户需到原开户行销户后再与深发签约）
具体步骤如下：
一、 开通银行卡及网银
1．开办借记卡
2．办理个人网银
二、 签约开通贵金属业务
客户登录个人网银签约贵金属业务：
步骤一：登陆深发网银；
步骤二：点击理财”-“风险评估”，点击进行风险评估测试（改手续将在柜台办理通过）；
步骤三：点击理财-贵金属签约
步骤四：填写签约详细信息，特别注意不能漏填或错填机构号。
步骤五：签约成功后，两个交易日后可以开始交易。

民生银行
需带证件：个人身份证
办理地点：民生银行各个营业网点
需填表格：个人综合签约帐户、个人网上银行贵宾版客户申请表等
注意事项：1、请在办理贵金属签约时在机构号一栏处（见附件1）输入机构号，机构号为090038。
2、若已在他行签约过贵金属交易的客户准备转至民生银行，客户需到原开户行销户后再与民生签约
具体步骤如下：
一、开通银行卡及网银
1．开办借记卡
2．办理个人网银（贵宾版）
注：开通网银需购买U宝：U宝，类似U盘，方便携带，可以在任何一台电脑上即插即用（U宝需付费30元）。
二、开通贵金属业务程序
1．交易签约
直接登录民生银行网银，在网上进行电子签约。
步骤一：插入民生U宝，登陆民生网银；
步骤二：点击左边功能栏中的“贵金属延期交易”“交易账户管理”“客户签约”；
步骤三：填写风险评估试卷，若第一次不通过，可以重新填写；
步骤四：填写签约详细信息，特别注意不能漏填或错填机构号。
步骤五：签约成功后，第二个交易日可以开始交易。

交通银行
需带证件：个人身份证
办理地点：交通银行各个营业网点
需填表格：太平洋借记卡综合类申请表、个人客户开户信息采集表申请表等
注意事项：
1. 交通银行银行网上开通贵金属业务的时间为：周一至周五上午9点整至11点30分，下午13点30分至15点30分。
2. 若已在他行签约过贵金属交易的客户准备转至交通银行，客户需到原开户行销户后再与交通银行签约
具体步骤如下：
开通银行卡及网银
1．开办借记卡
2．办理个人网银
签约开通贵金属业务
客户登录个人网银签约贵金属业务
步骤一：登陆交通网银；
步骤二：点击黄金-资金账户管理-客户资料维护-开通；
步骤三：填写风险评估试卷及开户协议并点击提交确认，若第一次不通过，可以重新填写；
步骤四：填写签约详细信息
步