银行风险合规警示教育3.doc

书山有路勤为径学海无涯苦作舟。银行风险合规警示教育1邮储银行风险合规及案件防控警示教育活动观感在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失也给其社会形象带来了不利影响。如何通过剖析案件成因从源头上防范银行案件的发生是各级银行机构都应该思考的问题。近日我行举办了分线盒龟、案例防控警示教育活动根据所学并结合自己在银行多年工作的体会在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。（一）端正经营理念促进银行业务稳健、快速发展。以价值最大化为经营目标是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量。（二）加强内部管理建立和完善科学的管理机制。商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。建立健全、合理、有效的内部控制体系强化全行员工的风险意识构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线形成监督合力。强化和落实各级分支行经营管理责任推行问责制加大责任追究力度尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。（三）以人为本构建和谐团队加强员工队伍建设。银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者建立公正、公开、公平的薪酬、晋升等激励办法为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。弘扬企业文化培养员工的敬业精神、进取精神提升员工对银行的忠诚度和贡献度。同时经常对员工开展警示教育定期进行员工排查及时掌握员工的思想和行为动态将案件隐患消灭在萌芽状态。（四）强化合规经营、合规操作意识培育合规文化。不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识做到人人主动合规事事处处合规逐步培育和形成良好的合规文化。警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义。进行警示教育应该注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题对照案例校正人生坐标增强自律意识。在教育中陈述反面典型的犯罪过程则应尽可能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩以免被居心叵测之人仿效借鉴。同时要多挖掘犯罪根源少展现个性细节。尽管犯罪形形色色种类多样但走上违法道路都有其共性所在。应该从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人在提及违纪犯罪实例时要对内容和具体细节把关。一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的案例使人喘不过气来真是痛心疾首既有对他们所犯罪行给国家财产和建行声誉造成巨大危害的痛恨也有对他们缺泛法律知识、追求金钱享受、断送美好前程而惋惜。在这些内外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题也给我们带来了深刻的警示。一、必须加强各级的防范责任。在这些案件中内部人员与社会不法分子协同作案之所以得逞一个重要的因素是作案者能违反制度逆程序操作。一些责任不明、责任意识差、碍于情面的员工任凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入不管不问不纠故此隐患不断导致案件频生。因此如何强化各级的防范责任、真正杜绝各类风险是摆在我们面前的一个重要课题。二、必须实施严密细致的防范教育教育员工诚信做人认真贯彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段也是做好防范工作的根本所在和重要前提。对此要针对员工的思想实际有针对性地抓好员工的防范教育要像抓经营工作一样教育员工增强防范意识。在教育中既要进行政治、法制、规章制度教育又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育既要进行防范形势教育又要进行预案演练和警示教育既要克服形式主义又要注重教育的实效只有这样才能使员工在各种条件下做到防患于未然。三、必须强化严密的监督制约机制。各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上也不能停止于业务考核上应当贯彻到每个干部员工头脑中去。三条防线的监督制约必须完善科学严密的业务操作规程必须制订自律监管体系必须有效建立。因为监督一动真格作案者的犯罪事实就会暴露无遗。否则监督流于形式而走过场或者是被动地走了过场监督者自觉不自觉地就成为影响或推迟作案者真相暴露的一种庇护伞了。所以实施上下共管、全员齐抓、岗位制约机制构成“点、线、面”三种方式相互结合、相互补充的安全防范体系就显得尤为重要。四、面对当前改革与发展的实际要不断地拓宽和畅通信息渠道各级领导应经常扑下身子深入基层进行调查研究从关心爱护员工的角度出发及时了解群情发现问题并及时沟通解决。结合作案分子作案的手法、犯罪的特点制订出台与银行实际相配套、相适应的信息反馈制度克服案件防范的盲区和误