结算-PPT课件.ppt

联盟CBUS核心系统结算管理系统介绍
银行承兑汇票业务流程
银行汇票业务流程
银行本票业务流程
同城税票交换流程结算管理系统包括9个交易
凭证出售1450
客户凭证状态查询1454
客户凭证清单打印1458
客户凭证缴回处理1456
凭证挂失/解挂/公示催告6253
结算业务收费6256
汇兑集中收费4091
在开立账户时，结算方式选择集中收取时，对于汇兑业务分散办理时就不进行收费，而在月末或者某一时间对客户进行的集中收费方式
客户凭证查询9171
挂失公示催告特殊事务查询1459
结算管理系统-凭证出售
客户开户时选择凭印鉴支取，无账户密码的，凭证出售时无需输入账户密码。
除对无账号客户出售凭证系统默认为无密码外，其他账户都可以选择支付密码类型。
账户类别为对公账户时，凭证种类包括转账支票、现金支票、商业承兑汇票、汇票申请书、本票申请书、账户类别为对私账户和无账号客户时，凭证种类包括汇票申请书、本票申请书。

6结算管理系统-客户凭证缴回处理结算管理系统-凭证挂失/解挂/公示催告910111213结算--银行承兑汇票业务银行承兑汇票业务流程银行承兑汇签发操作流程银行承兑汇票签发注意事项：
跨机构签发时，如在确认时发现系统内信息录入错误，而票面信息正确的，由签发机构启用交易（4166）对票面信息进行维护;如在确认时发现系统内信息录入正确，票面信息错误,由签发机构启用交易（4165）进行换票处理。
总行营业部跨机构确认完时，系统自动冻结保证金，冲减合同可用余额，日终生成银承表外。
到期收款时，保证金自动解冻自动划回应解汇款户。
借：申请人保证金账户（开户行）
借：申请人结算账户（开户行）
贷：应解汇款户（出票行）
19204166银行承兑汇票维护是在实物票据正确，系统信息录入错误的情况银行承兑汇票到期收款
与老系统区别：
新系统签发银承时保证金日终跑批自动上划，到期收款时保证金自动划回，老系统不做处理。新系统到期收款、垫款采用跑批处理，老系统全部采用手工处理。新系统签发完毕后自动冻结保证金，到期收款时自动解冻保证金，老系统需手工解冻。
注意事项：
新系统如果日初扣款跑批时客户账户资金不足，日间客户又存入足够的资金，如果柜员不进行4084人工扣收的话，则在日终时系统再进行一次跑批扣款。如果客户账户资金一直不足，则在日终跑批时自动形成垫款。
银行承兑汇票到期手工收款（4084）25此交易功能等同于【4084】银行承兑汇票到期手工收款，对于“预处理”的情形，由开户机构打印核对“银行承兑汇票到期日初待扣款清单”，并通知签发人将票款存入开户行。
如果日间需要立即扣款，可执行“4089银行承兑汇票日间批量收款”交易按账号收款。（输入客户结算账户号，自动扣收此账户下应收的所有票据的不足款项，是4084的“升级版”）。银行承兑汇票到期收款（4082）28银行承兑汇票付款流程30注意：
在6812登记错误的情况下，由登记柜员执行交易4043对录入的信息进行维护，或者对于此笔委托收款的状态进行修改
对于登记的信息，需要进行查询的可以启用交易4048进行查询，根据自己知道的条件输入323334银行承兑汇票退款流程36银行承兑丧失处理存量保证金处理流程结算——银行汇票银行汇票签发4344银行汇票付款
受理本行签发的银行汇票付款的处理

4022银行汇票付款交易，柜员根据系统提示进行复核，然后向银行汇票清算中心发送申请兑付报文，柜员通过6847来帐查询收到成功回执后，启动6646或6636来帐报单打印支付系统专用凭证。受理其他商行签发的银行汇票付款的处理（持票人在本行开户）

4022银行汇票付款交易，柜员根据系统提示进行复核，然后向银行汇票清算中心发送申请兑付报文，柜员通过6847来帐查询收到成功回执后，启动6646或6636来帐报单打印支付系统专用凭证。
受理其他商行签发的银行汇票付款的处理
（持票人在同城他行开户）

1、银行汇票通过同城交换系统流通到本行。
2、4022银行汇票付款交易，柜员根据系统提示进行复核，然后向银行汇票清算中心发送申请兑付报文，查询收到成功回执后启动来帐报单打印支付系统专用凭证。银行汇票付款50银行汇票退款---未到期退款52银行汇票退款---逾期退款54银行汇票在申请兑付后，出票行系统自动接收银行汇票结清报文，核对银行汇票登记簿，如果汇票状态正常，则核销底卡，并向银行汇票清算中心发送确认回执，同时将多余款项存入申请人结算账户
对于兑付了的汇票cbus系统通过启用6616打印出兑付通知，底卡附后做附件放入传票
56注意事项：

对于进行挂失的银行汇票，柜员要启动6831交易及时将挂失信息用自由格式报文发送给城市商业银行资金清算中心。结算--银行本票银行本票签发60银行本票付款62