N银行苏州分行个人理财业务营销问题及对策研究的任务书.docx

N银行苏州分行个人理财业务营销问题及对策研究的任务书
任务书
一、研究背景
随着金融行业的不断发展和市场经济的不断完善，人们对个人理财的需求越来越多。作为一家拥有丰富财富管理经验的银行，N银行苏州分行一直致力于为客户提供全面的理财服务。但是，近年来随着金融市场的变化和竞争的加剧，N银行苏州分行的个人理财业务营销存在一定的问题，比如理财产品种类单一、销售人员流动性大、客户服务不够精细等。因此，有必要对N银行苏州分行的个人理财业务营销问题进行研究，寻找问题所在，提出解决方案，以提高N银行苏州分行的个人理财业务市场竞争力。
二、研究目的
本研究的主要目的是探讨N银行苏州分行个人理财业务营销存在的问题，并提出相应对策，以提高N银行苏州分行个人理财业务的市场竞争力，为客户提供更好的服务。
三、研究内容
1.分析当前N银行苏州分行个人理财业务市场的现状；
2.探讨N银行苏州分行个人理财业务营销存在的问题，如理财产品种类单一、销售人员流动性大、客户服务不够精细等；
3.研究现有的理财产品和服务，分析其优劣势；
4.提出改进方案和措施，以提高N银行苏州分行个人理财业务的市场竞争力。
四、研究方法
1.文献资料法：查阅相关文献和资料，对理财市场和相关政策等进行分析，获取必要的数据信息。
2.实地调研法：通过深入走访N银行苏州分行，了解银行的工作流程、理财产品和服务、客户需求等方面的情况，获取银行的实际情况。
3.统计分析法：对收集到的数据进行整理、分析和统计，从中提取出有用信息，为后续分析和决策提供依据。
五、研究成果
完成这一研究后，将得出以下成果：
1.对N银行苏州分行个人理财业务市场现状和存在的问题进行全面系统的分析和研究；
2.提出改进方案和措施，以提高N银行苏州分行个人理财业务的市场竞争力和客户服务水平；
3.为金融行业内其他激烈竞争的企业提供一个参考并被推广。
六、工作计划
1.第一周：确定课题，制定调研计划。
2.第二周：阅读相关文献，了解市场现状和相关政策。
3.第三周：分析N银行苏州分行个人理财业务的市场现状，收集调查数据。
4.第四周：统计分析数据，对调查结果进行筛选和整理。
5.第五周：撰写初步报告，并在分析中提出关于问题和对策的建议。
6.第六周：完善方案，形成最终报告。
七、参考文献
1.吕宣博.中国银行业理财市场研究[D].国际商务专业学士学位论文,广州大学,2014.
2.ThomasA.Wei,PamelaC.Neal,FrankM.Dzomba.TheEffectofDemographicsandPersonalityonInvestmentDecisionsinaDefinedContributionPlan[J].JournalofBusinessandPsychology,2015(30):181-193.
3.范田红.中国个人理财市场发展现状及问题探讨[J].改革与战略,2017(5):92-95.