A银行苏州分行银保业务发展与提升策略研究的任务书.docx

A银行苏州分行银保业务发展与提升策略研究的任务书
任务书
一、项目背景
随着我国银行业不断深化改革和优化升级，保险业务在银行的拓展与应用越来越广泛。A银行苏州分行现有的银保业务发展相对滞后，需要进行一次全面的战略性研究，通过合理规划和拟定合理的策略，实现银保业务的发展与提升。
二、项目目标
1.分析当前银保业务的市场环境，评估各种类型银保产品的风险与投资价值，确定适合苏州市场的银保产品类型和配置。
2.明确客户需求，结合银行客户群体的特点和市场发展趋势，提出银保业务的定位和发展战略，制定中长期规划，实现银行业务和保险业务的融合发展。
3.加强内部协同，提升员工服务水平和技能，建立完善的银行保险业务管理体系，强化风险管理与控制，提高银行核心竞争力和客户满意度。
三、项目内容
1.调研分析银行业和保险业市场环境，考察业务发展的现状、趋势和未来发展方向。
2.调查客户需求，通过问卷调查、深度访谈等方式，了解客户的风险承受能力、理财习惯、保险需求等信息，能够为制定银行保险产品提供参考依据。
3.确定银行保险产品类型和配置，选择保险公司合作伙伴，按照投资收益、保险保障和风险控制等要求，建立合理的产品体系，为客户提供更优质的金融服务。
4.提升员工服务水平和技能，规范员工行为，在业务推动和实施过程中严格遵守各项政策法规，培训银保人员的理论知识和技能，提高银保人员服务能力和业务素质。
5.建立完善的银保业务管理体系，完善业务流程和标准管理制度，明确岗位职责和权限，规范业务操作流程，提高风险防控和管理能力。
四、项目成果
1.银行保险产品的定位和配置方案，包括产品类别、产品特点、产品发售渠道、价格等。
2.银行保险业务发展战略，包括客户定位、市场开拓、渠道建设和业务推进等方面的考虑。
3.银行保险业务管理体系建设方案，包括业务流程、标准管理制度、风险防控和管理能力等。
4.银保人员培训方案，包括培训课程设置、培训对象、培训形式等。
五、项目实施计划
1.项目启动和准备阶段：完成项目启动、分配项目任务、明确项目目标和路径，组建项目小组。
2.项目调研和分析阶段：围绕银行保险业务，开展市场环境、客户需求和产品配置方面的调查和分析工作。
3.方案制定和论证阶段：基于调查和分析结果，制定银行保险产品的配置方案和业务发展战略，并进行论证。
4.管理体系建设和人员培训阶段：制定银保业务的标准管理制度和风险防控措施，通过培训、考核等方式提升银保人员服务素质和业务能力。
5.项目总结和报告阶段：完成银行保险业务发展的整体思考，总结项目过程和成果，准备最终的报告和建议。