浦发银行长沙分行个人理财业务发展策略研究的任务书.docx

浦发银行长沙分行个人理财业务发展策略研究的任务书
任务书
一、任务背景
浦发银行长沙分行是浦发银行在湖南省的分支机构，成立于2008年，是一家综合性商业银行，业务范围包括个人理财、企业贷款、信用卡、支付结算等。个人理财业务是银行业务的重要组成部分，也是银行获取较高利润的业务之一。
随着社会经济的发展和人们日益增长的理财需求，银行个人理财业务呈现出较大的发展空间和潜力。然而，随着银行业务竞争的加剧，个人理财产品同质化、营销手段单一、服务不足等问题也日益显现。为了满足客户个性化的理财需求，提高银行个人理财业务发展水平，浦发银行长沙分行计划开展个人理财业务发展策略研究。
二、任务目标
1.分析长沙地区个人理财市场现状和趋势，了解市场竞争情况及客户需求。
2.定位自身个人理财业务优势和劣势，找出业务的发展空间和潜力。
3.提出浦发银行长沙分行个人理财业务发展策略，推进业务的快速发展。
三、任务内容
1.调查分析长沙地区个人理财市场现状和趋势，包括市场规模、客户需求、竞争情况等方面的信息。
2.深入剖析浦发银行长沙分行个人理财业务现状，包括业务产品、客户群体、销售模式等方面的情况。
3.分析浦发银行长沙分行个人理财业务存在的问题和不足，包括产品同质化、销售手段单一、服务不足等方面的问题。
4.综合调研结果，提出个人理财业务发展策略，包括产品创新、营销手段创新、服务创新等方面的措施。
5.将策略落实到具体行动方案中，包括产品设计、客户维护、渠道建设等方面的具体措施。
四、任务要求
1.要求研究人员具有较强的调研和分析能力，能熟练运用统计方法和市场分析工具。
2.要求研究人员具有较强的创新意识和营销能力，能够提出具有针对性的业务发展策略。
3.要求研究人员能够团队协作，具有高度的责任感和工作效率。
4.要求完成任务的报告内容全面、详实、结构合理，形式规范、易于阅读。
五、任务周期
本任务周期为三个月，具体工作计划如下：
第一阶段（一个月）：开展市场调研，了解长沙地区个人理财市场的现状和趋势。
第二阶段（一个月）：分析浦发银行长沙分行个人理财业务现状和问题，挖掘业务的发展潜力。
第三阶段（一个月）：提出业务发展策略，并将策略落实到具体行动方案中。
六、任务成果
1.需提交任务报告一份，要求报告全面、系统、准确，能够反映实际情况。
2.提出具体的业务发展建议和实施计划，包括产品设计、销售渠道、客户服务等方面的内容。
3.报告需要附加必要的数据分析和调研报告材料，对业务发展有较强的参考价值。
任务书结束