N银行临柜业务操作风险管理的研究任务书.docx

N银行临柜业务操作风险管理的研究任务书
任务书：N银行临柜业务操作风险管理的研究
一、研究背景
随着金融业务的不断发展，银行业临柜业务也随之扩大。临柜业务的范围涵盖了现金存、取、转账、付款、理财等多项业务，客户量大，涉及金额高，安全风险不可忽视。因此，如何有效的管理临柜业务操作风险是N银行当前亟待解决的问题。
二、研究目的
本次研究旨在为N银行提供更加科学、合理地管理临柜业务操作风险的方案，尽可能的防范风险，保障客户资金安全。
三、研究内容
（一）了解N银行临柜业务操作流程及现状
通过实地调查以及相关数据分析，了解N银行临柜业务操作流程及现状，明确风险点所在。
（二）探讨风险防范措施
基于N银行临柜业务操作流程及现状，探索出针对性防范措施。例如：建立完善的制度规范，加强培训与教育、强化内部控制等多种措施。
（三）制定操作规范
对于临柜业务操作所涉及的流程及风险控制点逐一研究，制定详细的操作规范，借鉴行业经验以及国家相关政策，为银行运营提供参考。
（四）风险监测机制的建立
建立健全的风险监测机制，及时发现并预防风险问题的发生。为此，需要建立相关的监察机构及管理人员，提高风险预警能力和处置能力。
四、研究方法
（一）问卷调查法。通过针对客户、员工、管理人员进行问卷调查，获取数据、意见、建议和反馈。
（二）案例分析法。考虑到非规范化因素的存在，结合实际案例进行分析，识别风险隐患，研究风险控制方案。
（三）专家论证法。请行业内专家组成论证小组，就相关问题进行研讨，集思广益，加深理解，增强研究结果的可信度、
五、预期成果
（一）建立完善的临柜业务操作流程及风险防范措施
（二）制定详细的操作规范
（三）形成完备的风险监测机制
（四）提供科学、合理的管理方案，有效防范风险
（五）提升N银行客户和员工的安全感和信任度
六、研究周期
本次研究周期为半年，自拟定本任务书之日起开始执行。
七、研究经费
本次研究所需经费预计为100万元，包含人力资源、调查费用、专家咨询费等各项费用。
八、研究组成
任务组由N银行内部人员、专业研究人员以及业内的专家组成，任务分工详细明确，确保研究任务高效完成。
九、研究成员职责
（一）N银行内部人员
准确把握临柜业务现状及意见反馈，提供实地操作支持及资料支撑；
（二）专业研究人员
主持研究，指导任务组，在整个项目实施过程中协调各项工作，提供专业技术支持；
（三）专家
提供专业性建议，为研究提供支持和指导；
（四）任务组成员
协同工作，本着严谨、科学、创新、务实的工作方向，保证研究任务高效完成。