中国银行山东分行私人银行业务发展的策略分析的任务书.docx

中国银行山东分行私人银行业务发展的策略分析的任务书
任务书
一、任务背景
如今，随着人们收入利润的增加和财富水平的提高，越来越多的人开始关注私人银行业务。作为国内银行业的龙头之一，中国银行拥有着广泛的客户群体和扎实的实力，在私人银行业务领域也有着广阔的发展空间。而作为中国银行山东分行的本次任务，则是对于其私人银行业务发展策略的分析和探讨，为其私人银行业务的发展提供战略方向和建议。
二、任务目的
1.分析私人银行产业的发展现状和趋势，对于行业未来发展趋势做出预测。
2.分析中国银行山东分行的私人银行业务现状和问题，为分行未来的私人银行业务发展提供参考与指导。
3.针对中国银行山东分行的私人银行业务，确定发展策略和建议，提出合理、可行的发展方案。
三、调查方法
本次调查采用的是问卷调查和实地调研相结合的方法，调查对象以山东地区的高净值客户为主要对象。具体方案如下：
1.问卷调查
本次问卷调查采用自行编制的问卷，内容主要涵盖客户个人基本信息、私人银行业务需求和意向等方面。问卷将利用网络、类似于“问卷星”这样的工具、电话等渠道进行发送和回收，攻克不同客户群体的调查难度，并在问卷分析阶段据此进行客户群体分析。
2.实地调研
在此基础上，将通过对于中国银行山东分行的实地调研，来深入了解银行在私人银行领域的发展情况，收集数据和经验教训，和其他同业进行比较，分析客户满意度，并据此对于分行的私人银行业务发展进行评估和未来发展预测。
四、调查内容
1.私人银行产业的发展现状和趋势：
(1)私人银行业务的定义和分类；
(2)私人银行业务的发展现状及趋势。
2.中国银行山东分行私人银行业务的现状和问题：
(1)分析银行的客户群体和客户的需求；
(2)探究分行现行私人银行业务的发展现状、经营模式、提供的产品和服务、管理及运营、客户服务等问题。
3.分析私人银行市场的需求和趋势
(1)调查中国富豪、高净值人士的财富状况、资产分布、投资偏好等，了解其对于私人银行的需求。
(2)考察市场在个性化、专业化、多元化等方面的趋势，并分析业内主要竞争对手。
4.制定中国银行山东分行私人银行业务的发展战略
(1)按照市场需求和客户需求，制定适合山东地区的私人银行业务发展战略。
(2)根据客户群体特点和需求，拓展适合的产品和服务，提高客户满意度，提高私人银行客户黏性。
五、任务总结
本次任务将通过问卷调查和实地调研相结合的方法，对于中国银行山东分行私人银行业务的发展进行调查分析，并根据市场需求和客户需求，制定符合分行实际情况的发展策略和方案。此次调研的数据和意见分析将收集分析与呈现，并经过进一步推敲和论证，输出该行个性化的私人银行业务发展战略。