财务风险的分析与防范以为例.docx

财务风险的分析与防范以为例
目录
一、内容概括................................................3
1.1研究背景.............................................3
1.2研究意义.............................................4
1.3研究方法与数据来源...................................5
二、财务风险的定义与分类....................................6
2.1财务风险的定义.......................................7
2.2财务风险的分类.......................................8
2.2.1信用风险........................................10
2.2.2市场风险........................................11
2.2.3流动性风险......................................13
2.2.4操作风险........................................14
2.2.5合规风险........................................15
三、财务风险的分析方法.....................................16
3.1定量分析方法........................................17
3.1.1概率分析........................................18
3.1.2蒙特卡洛模拟....................................20
3.2定性分析方法........................................21
3.2.1专家意见........................................22
3.2.2德尔菲法........................................23
四、财务风险的防范措施.....................................24
4.1信用风险的防范......................................26
4.1.1信用评估体系....................................27
4.1.2信用政策制定....................................28
4.2市场风险的防范......................................29
4.2.1市场调研........................................30
4.2.2风险对冲策略....................................31
4.3流动性风险的防范....................................33
4.3.1现金流管理......................................34
4.3.2流动性比率管理..................................35
4.4操作风险的防范......................................37
4.4.1内部控制制度....................................38
4.4.2人员培训与监督..................................39
4.5合规风险的防范......................................40
4.5.1法律法规遵守....................................41
4.5.2合同管理........................................42
五、案例分析...............................................43
5.1案例选择............................................45
5.2案例描述............................................45
5.3案例分析...................