中国农业银行江苏省分行柜面业务操作风险管理研究的开题报告.docx

中国农业银行江苏省分行柜面业务操作风险管理研究的开题报告
开题报告
题目：中国农业银行江苏省分行柜面业务操作风险管理研究
一、研究背景与意义
随着我国经济水平的不断发展，银行业的重要性也越来越显著。银行作为金融体系的重要组成部分，一直扮演着资金流通和金融服务的角色。在这个过程中，柜面业务作为银行的重要业务之一，承担着客户咨询、存款、贷款、汇款、结算和办理各类金融业务等任务。其操作风险直接涉及银行运营的安全性、稳定性和效益性，因此柜面业务操作风险管理显得尤为重要。
随着新技术、新模式的广泛应用，柜面业务操作风险也愈加复杂和多变，例如：柜员作弊、柜员冲账、客户身份识别错误、电子现金与杂币混存等现象层出不穷，使得银行风险管理的责任更加繁重。因此，对中国农业银行江苏省分行的柜面业务操作风险进行研究，有助于发现和解决柜面业务操作风险方面的问题，提高银行业务运营的安全性和效率。
二、研究内容与方法
研究内容：
1.对柜面业务操作风险的定义和分类进行研究和分析；
2.通过收集分行柜面业务操作风险数据、调查分行员工和客户认识柜面业务风险的情况，分析现阶段分行柜面业务操作风险存在的主要问题；
3.利用风险识别、定量评估等方法，对分行的柜面业务操作风险进行识别、评估和排名；
4.从分行管理制度、人员培训、客户教育等多方面探讨提高柜面业务操作风险管理水平的方法。
研究方法：
1.文献调研法：查阅银行柜面业务相关理论和实践的文献资料，以及国内外相关法律法规；
2.历史资料法：对分行柜面业务操作风险的历史数据进行收集和分析，了解其发展趋势；
3.问卷调查法：通过对柜员、客户进行问卷调查，获取实际情况和相关数据；
4.求证访谈法：实地了解柜面业务操作的过程，收集现场信息；
5.统计分析法：根据所得数据，运用合适的统计方法对数据进行分析，明确柜面业务操作风险的发生机理和影响因素。
三、预期研究成果
研究的预期成果包括：
1.对柜面业务操作风险进行全面、深入地研究和分析；
2.发现和解决柜面业务操作风险中存在的问题；
3.提出改善分行柜面业务操作风险管理的建议和措施；
4.增强分行柜面业务操作风险识别和管理能力。
四、研究进度安排
1.研究计划书的编写；
2.调研分行柜面业务操作风险的相关文献和资料；
3.收集分行柜面业务操作风险的数据；
4.开展柜员和客户问卷调查；
5.进行柜面业务操作风险的识别、评估与排名；
6.提出分行柜面业务操作风险管理的建议和措施；
7.编辑研究报告并撰写论文。
五、论文结构安排
本文主要包括以下几个部分：
1.绪论：包括本研究的背景、目的、意义；
2.柜面业务操作风险管理的理论基础；
3.分行柜面业务操作风险的调查与分析；
4.分行柜面业务操作风险的识别、评估和排名；
5.分行柜面业务操作风险管理的方法和建议；
6.结论和展望。
六、参考文献
1.中国银监会.《银行风险管理指引》[M].北京：中国银行出版社，2006年
2.王伟.《银行柜面业务操作风险研究》[D].天津财经大学，2013年
3.梁骁.《从业务操作流程的角度看银行柜面风险管理》[J],渤海大学学报（社会科学版）,2013（4）:18-20.
4.孔瑾华.《银行柜面风险管理的探讨》[J],金融市场导报,2013（12）:41-43.
5.徐金胜.《柜面业务操作风险控制的体系结构与区别对待函数模型》[J],全球金融分析，2013（7）:47-54.