A银行宁夏分行财富管理业务发展研究的任务书.docx

A银行宁夏分行财富管理业务发展研究的任务书
任务书
一、任务目的
A银行宁夏分行财富管理业务是A银行整体经营的重要组成部分。本次研究旨在探讨宁夏地区财富管理市场的定位及其发展方向，明确宁夏分行财富管理业务发展的目标和路径，制定切实可行的发展计划。
二、研究内容
（一）调查研究财富管理市场
1.财富管理市场的概况：了解宁夏地区高净值人士的数量、财富状况、财富管理需求等情况，掌握当前宁夏财富管理市场的主要玩家及其市场份额，分析行业发展趋势。
2.客户需求分析：通过问卷调查、座谈会等方式，了解高净值客户对财富管理服务的需求及关注点，明确提供哪些功能、产品及服务可以满足他们的需求。
3.客户洞察分析：通过深入交流，了解高净值客户的投资嗜好、风险偏好、遗产传承需求等方面的信息，为财富管理产品和服务的开发提供定向指导。
（二）分析竞争对手
1.市场格局分析：了解主要竞争对手的公司规模、业务范围和市场占有率，评估其对宁夏分行财富管理业务的威胁程度。
2.产品定位分析：分析主要竞争对手的产品特点、卖点以及客户受众群体，明确A银行宁夏分行应如何定位自己的财富管理产品和服务。
3.服务质量分析：分析主要竞争对手的服务质量，了解该如何提高服务质量，以在市场竞争中占据优势地位。
（三）制定财富管理业务发展计划
1.提出产品和服务创新方案，满足高净值客户的不同需求。
2.确定市场定位和目标客户，明确商业模式和营销策略，制定有系统的商务计划。
3.评估资金需求，制定财务计划，明确资金来源，保证项目实施的稳定性。
4.制定风险控制措施，评估潜在风险和可行性。
5.设立业务管理机构，明确职责和工作流程，规范人员操作，提高工作效率。
三、研究步骤
1.前期调研：收集资料，深入了解高净值客户的需求，分析竞争对手和市场趋势等情况。
2.问卷调查和座谈会：通过问卷调查和座谈会等方式，了解高净值客户的投资顾虑及需求，提出保障和开拓客户的方案。
3.成本效益分析：根据前期调研和问卷结果，综合评估产品和服务的开支必要性，确定开支额度，充分考虑经济成本与效益。
4.制定发展计划：根据问卷调查和分析结果，制定方案，设置产品创新和服务特色，规划销售渠道和市场推广方案。
5.风险评估：综合考虑市场和交易情况，评估企业风险，制定风险应对措施。
6.计划实施：根据制定的计划，逐步实施并监督，调整措施，确保计划达到预期目标。
四、研究成果
1.提出针对宁夏地区财富管理市场的发展策略，定位A银行宁夏分行财富管理业务，并明确产品和服务的目标客户。
2.制定可行的财富管理业务发展计划，包括产品、服务、渠道和客户营销策略，并提出财务预算及资金来源安排。
3.提供风险控制措施，评估潜在风险，规范业务流程和管理机制，提高工作效率，确保项目实施的稳定性和安全性。
以上研究成果将提供思路和方案，为A银行宁夏分行财富管理业务的发展提供参考，为客户提供高品质的财富管理服务。