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个人理财产品营销现状及策略--以交通银行延边分行为例的开题报告
一、选题的背景及意义
在当前资本市场大环境下，金融机构提供的理财产品是普通百姓理财的重要方式。在今天，理财这个词已成为普遍意义上的财富管理与投资储备的代名词。通过对我国银行业及银行理财产品的发展现状进行调查可以发现，市场对个人理财产品的需求不断增长，越来越多的金融机构纷纷推出了各种不同类型的产品，以及丰富多彩的投资方式，这是各金融机构为了增加金融产品多样性、满足市场多元化、提高盈利能力而做的积极探索。
个人理财产品不断推陈出新，竞争越来越激烈，银行业及金融机构通过丰富多样的产品以满足消费者不同的理财需求，有针对性地提高产品利率、缩短存款周期、增加活动优惠等优惠措施来保持并提高市场竞争力。银行业和金融机构通过不断调整其个人理财产品的特点和优势，提高产品原创性、创新性等特征，以适应快速变化的市场环境，并长期保持市场竞争优势。因此，对于金融机构来说，必须了解个人理财产品营销的现状与策略，把握市场需求，解决市场困境，制定更加符合市场的策略，做好营销工作，获得更多的市场份额。
本文将结合交通银行延边分行的个人理财产品营销情况，进行相关分析和探讨，并提出相应的营销策略，以促进交通银行延边分行的个人理财产品市场竞争力和市场占有率的提升。
二、选题的研究现状
（一）我国银行理财产品营销现状的综述
中国金融体制改革以来，理财产品作为银行市场主力产品之一，越来越受到国内消费者青睐。据2017年第一季度全国银行业理财产品统计报告显示，全国银行理财产品销售规模为10.44万亿，较上年同期增长47.32%，其中个人理财产品销售规模为4.20万亿。
针对上述盛况，进入2010年至今，国内多家银行创新了属于自己的“网销理财”业务。其中以支付宝和蚂蚁金服的初创公司利用互联网技术切入到国内银行业理财市场，成为最为典型的代表。而部分传统大型银行积极响应国家市场化金融改革方针，开展线上理财产品业务，逐渐与互联网理财机构建立了一定程度的合作或竞争关系，在理财市场占有率方面表现不俗。
该结论也得到了一些行业分析师的认可。他们的指出，银行理财产品具有较强的市场参与性，一系列颇为亲民购买方式的做法，能很好地满足了小额理财者投资或储蓄的需求，同时也满足了中、高收入者对于投资安全、收益优化的需求。
（二）个人理财产品营销策略的研究现状
当前，我国网上个人理财产品市场十分竞争激烈，各大银行机构不断加强自身产品的创新、个性化设计和优惠方案，促进竞争升级。同时，由于市场需求的快速变化以及理财产品的设计和市场投放难度的不断提高，这就对于银行机构拓展市场需求和进一步提高其产品市场竞争能力提出了更高的要求。
目前，对于银行机构而言，如何制定科学的理财产品营销策略，增强市场竞争力，提高产品市场占有率已成为一个关键问题。因此，如何进一步掌握个人理财产品营销的现状和策略，具有重要意义和现实意义。
三、拟研究的内容和预期的成果
本文将主要通过对交通银行延边分行的个人理财产品营销现状、市场竞争力等方面进行分析，旨在探讨开发适合该地区市场需要的个人理财产品营销策略，提高交通银行延边分行的市场竞争力和市场占有率。具体工作计划如下：
1、了解目前交通银行延边分行个人理财产品市场占有率及现有的个人理财产品类型、销售电话及其销售情况等。
2、详细分析分析现有个人理财产品的策略，以及分析竞争情况，并评估该分行个人理财产品营销存在的问题和不足。
3、设计合适的个人理财产品营销策略，并根据本地市场特点调整和完善该策略。
4、从策略落实和客户反馈等角度，对策略实施结果进行跟踪和监控，并在整个实施过程中不断分析、总结和完善策略。
预期的成果是：全面了解交通银行延边分行的个人理财产品营销现状，为该机构制定适合市场需求的个人理财产品营销策略提供理论和实践支撑，并为银行业对个人理财产品营销策略的探索和研究提供一定的参考和借鉴价值。